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數(shù)字金融時(shí)代新銀行 版權(quán)信息
- ISBN：9787522025728
- 條形碼：9787522025728 ; 978-7-5220-2572-8
- 裝幀：平裝-膠訂
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類：>>
數(shù)字金融時(shí)代新銀行 內(nèi)容簡(jiǎn)介
本書《數(shù)字金融時(shí)代新銀行》深入探討了數(shù)字金融時(shí)代新銀行建設(shè)的重要性、發(fā)展趨勢(shì)以及實(shí)踐路徑。全書圍繞數(shù)字金融與新質(zhì)生產(chǎn)力的融合，著重分析了商業(yè)銀行如何通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化敏捷銀行，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的目標(biāo)。其中，恒豐銀行作為特色案例，其數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐與成果為行業(yè)提供了有益的借鑒。本書開篇闡述了數(shù)字金融時(shí)代的基本特征和發(fā)展趨勢(shì)。數(shù)字金融作為新質(zhì)生產(chǎn)力的重點(diǎn)聚焦領(lǐng)域，不僅推動(dòng)了全球經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，也為銀行業(yè)帶來(lái)了前所未有的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。通過(guò)金融與數(shù)字技術(shù)的融合創(chuàng)新，數(shù)字金融提升了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。本書詳細(xì)分析了銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性及其發(fā)展趨勢(shì)。從Bank1.0到Bank4.0的演變過(guò)程中，銀行業(yè)服務(wù)逐漸實(shí)現(xiàn)了線上化、移動(dòng)化，場(chǎng)景金融融入互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)，為客戶提供了更加便捷、高效的服務(wù)體驗(yàn)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅是銀行業(yè)適應(yīng)時(shí)代發(fā)展的必然選擇，更是提升服務(wù)質(zhì)效、增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑。
數(shù)字金融時(shí)代新銀行 目錄
目 錄**篇 察勢(shì)第1 章 數(shù)字金融時(shí)代已來(lái)1.1 數(shù)字金融的概念內(nèi)涵 61.1.1 數(shù)字金融概念的歷史沿革 61.1.2 數(shù)字金融的內(nèi)涵. 71.2 數(shù)字金融的政策方向 101.3 數(shù)字金融時(shí)代的發(fā)展成果. 141.3.1 中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展及全球定位. 151.3.2 加大金融科技投入筑牢新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展底座. 171.3.3 數(shù)字金融提供新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展動(dòng)能 191.3.4 產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融釋放新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展?jié)撃?20第2 章 數(shù)字金融時(shí)代新銀行的發(fā)展趨勢(shì)2.1 商業(yè)銀行的數(shù)字化進(jìn)程 23目 錄**篇 察勢(shì)第1 章 數(shù)字金融時(shí)代已來(lái)1.1 數(shù)字金融的概念內(nèi)涵 61.1.1 數(shù)字金融概念的歷史沿革 61.1.2 數(shù)字金融的內(nèi)涵. 71.2 數(shù)字金融的政策方向 101.3 數(shù)字金融時(shí)代的發(fā)展成果. 141.3.1 中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展及全球定位. 151.3.2 加大金融科技投入筑牢新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展底座. 171.3.3 數(shù)字金融提供新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展動(dòng)能 191.3.4 產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融釋放新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展?jié)撃?20第2 章 數(shù)字金融時(shí)代新銀行的發(fā)展趨勢(shì)2.1 商業(yè)銀行的數(shù)字化進(jìn)程 232.1.1 手工線下時(shí)代（Bank 1.0時(shí)代，1472—1980年） 232.1.2 ATM時(shí)代（Bank 2.0時(shí)代，1980—2007年） 242.1.3 手機(jī)銀行時(shí)代（Bank 3.0時(shí)代，2007—2018年） 262.1.4 開放銀行時(shí)代（Bank 4.0時(shí)代，2018年至今） 272.2 新銀行的結(jié)構(gòu)性發(fā)展趨勢(shì). 302.2.1 國(guó)有大行數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì) 322.2.2 股份制銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì) 342.2.3 城商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì). 37第3 章 商業(yè)銀行在數(shù)字金融時(shí)代面臨的關(guān)鍵挑戰(zhàn)3.1 商業(yè)銀行面臨復(fù)雜的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 413.1.1 監(jiān)管政策的合規(guī)性壓力. 413.1.2 金融科技公司跨界參與競(jìng)爭(zhēng) 423.1.3 銀行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)加劇 443.1.4 客戶消費(fèi)模式多樣化 443.2 商業(yè)銀行面臨的業(yè)務(wù)發(fā)展難題 463.2.1 制度環(huán)境有待改善. 463.2.2 金融科技產(chǎn)品創(chuàng)新能力較弱 463.2.3 缺乏有效的市場(chǎng)細(xì)分 473.2.4 風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大. 483.2.5 缺乏線上獲客渠道. 493.3 商業(yè)銀行技術(shù)架構(gòu)挑戰(zhàn) 503.3.1 數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施待升級(jí) 503.3.2 數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘難度大 523.3.3 安全防范技術(shù)手段需加強(qiáng) 533.3.4 敏態(tài)與穩(wěn)態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建要求標(biāo)準(zhǔn)高 543.4 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的組織保障難到位 563.4.1 體制機(jī)制不夠優(yōu)化. 563.4.2 人才梯隊(duì)基礎(chǔ)不夠扎實(shí). 583.4.3 投入產(chǎn)出效率不夠科學(xué). 60第二篇 剖析第4 章 面對(duì)挑戰(zhàn)海內(nèi)、外銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)4.1 組織架構(gòu)調(diào)整與數(shù)字人才培養(yǎng) 674.1.1 優(yōu)化組織架構(gòu)，構(gòu)建敏捷組織. 674.1.2 應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)，打造數(shù)字化人才隊(duì)伍. 694.2 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與技術(shù)變革. 714.2.1 推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，構(gòu)建數(shù)字化核心系統(tǒng) 714.2.2 布局云上科技，推動(dòng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上云 724.3 場(chǎng)景渠道搭建與營(yíng)銷獲客. 744.3.1 搭建場(chǎng)景和生態(tài)，筑牢數(shù)字化經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ) 744.3.2 打造開放銀行，將銀行服務(wù)融入外部生態(tài) 754.3.3 線上線下全渠道融合，敏捷響應(yīng)客戶需求 764.4 產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新與智慧經(jīng)營(yíng). 784.4.1 利用數(shù)字化技術(shù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù). 784.4.2 搭建自動(dòng)化智慧經(jīng)營(yíng)模式 804.5 風(fēng)險(xiǎn)管控優(yōu)化與智能決策. 814.5.1 智能風(fēng)險(xiǎn)管控優(yōu)化. 814.5.2 數(shù)字化智能決策系統(tǒng)建設(shè) 824.6 金融科技創(chuàng)新與新質(zhì)生產(chǎn)力. 844.6.1 以科技創(chuàng)新支持新質(zhì)生產(chǎn)力 844.6.2 探索創(chuàng)新金融服務(wù)新模式 854.6.3 打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)科技與金融相融合. 85第三篇 明道第5 章 數(shù)字金融時(shí)代新銀行的行動(dòng)策略5.1 數(shù)字金融時(shí)代新銀行的定義. 935.2 數(shù)字金融時(shí)代新銀行的商業(yè)模式選擇 975.2.1 盈利模式選擇 975.2.2 營(yíng)銷模式選擇. 1065.3 數(shù)字化賦能路徑選擇. 1105.3.1 數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新 1105.3.2 數(shù)字化渠道建設(shè) 1135.3.3 數(shù)智化客戶營(yíng)銷 1165.3.4 數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防控 1195.4 技術(shù)與數(shù)據(jù)支撐 1235.4.1 數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施 1235.4.2 敏捷的技術(shù)開發(fā) 127第6 章 數(shù)字金融時(shí)代新銀行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展6.1 科技金融 1336.1.1 數(shù)字時(shí)代的科技金融政策邏輯 1346.1.2 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)科技金融的探索與實(shí)踐. 1356.1.3 制約科技金融高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn) 1406.1.4 數(shù)字科技金融的建設(shè)路徑. 1436.2 綠色金融 1466.2.1 數(shù)字時(shí)代的綠色金融政策邏輯 1466.2.2 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)綠色金融的探索與實(shí)踐. 1476.2.3 制約綠色金融高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn) 1506.2.4 數(shù)字綠色金融的建設(shè)路徑. 1516.3 普惠金融 1556.3.1 數(shù)字時(shí)代的普惠金融政策邏輯 1556.3.2 普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索與實(shí)踐 1596.3.3 普惠金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的四大挑戰(zhàn) 1636.3.4 數(shù)字普惠金融的高質(zhì)量建設(shè)路徑. 1656.4 養(yǎng)老金融 1696.4.1 數(shù)字時(shí)代的養(yǎng)老金融政策邏輯 1696.4.2 數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)養(yǎng)老金融的探索與實(shí)踐. 1716.4.3 制約養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn) 1766.4.4 數(shù)字養(yǎng)老金融的建設(shè)路徑. 179第四篇 典型第7 章 數(shù)字金融時(shí)代恒豐銀行轉(zhuǎn)型規(guī)劃及實(shí)踐7.1 恒豐銀行數(shù)字化敏捷銀行建設(shè)規(guī)劃 1877.1.1 遠(yuǎn)景規(guī)劃：建設(shè)一流數(shù)字化敏捷銀行 1887.1.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體規(guī)劃：“六自一體”（D-GLASS）能力框架體系1927.1.3 能力支撐：科技能力、數(shù)據(jù)能力、中臺(tái)能力 1947.2 恒豐銀行數(shù)字化敏捷銀行建設(shè)之路 1997.2.1 敏捷組織建設(shè). 1997.2.2 數(shù)字化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型 2037.2.3 數(shù)據(jù)能力建設(shè). 2077.2.4 信息技術(shù)建設(shè). 2117.2.5 風(fēng)險(xiǎn)防范管理. 2137.2.6 數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表. 2157.3 恒豐銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成效評(píng)價(jià) 2177.3.1 數(shù)字化戰(zhàn)略成長(zhǎng)性分析 2187.3.2 數(shù)字化轉(zhuǎn)型價(jià)值性分析 2217.3.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型績(jī)效分析. 2297.3.4 數(shù)字化轉(zhuǎn)型評(píng)價(jià)結(jié)果. 232第8 章 數(shù)字金融時(shí)代恒豐銀行轉(zhuǎn)型典型案例8.1 聚力恒心系統(tǒng)，激活數(shù)字化業(yè)務(wù)潛能. 2358.1.1 “固化”恒心系統(tǒng)，打造數(shù)字化平臺(tái)基座 2368.1.2 “活化”恒心系統(tǒng)，激發(fā)數(shù)字化業(yè)務(wù)潛能 2408.1.3“優(yōu)化”恒心系統(tǒng)，推進(jìn)系統(tǒng)適配性改造 2428.2 開展“數(shù)芯”工程，強(qiáng)化數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點(diǎn)治理 2438.2.1 銀行業(yè)數(shù)據(jù)能力痛點(diǎn). 2438.2.2 “數(shù)芯”工程建設(shè)目標(biāo) 2448.2.3 “數(shù)芯”工程技術(shù)路線 2468.2.4 “數(shù)芯”工程經(jīng)濟(jì)與社會(huì)效益. 2478.3 創(chuàng)新數(shù)據(jù)資產(chǎn)評(píng)估體系，激發(fā)數(shù)據(jù)價(jià)值內(nèi)生動(dòng)力 2498.3.1 數(shù)據(jù)資產(chǎn)的定義、特征與分類 2498.3.2 數(shù)據(jù)資產(chǎn)估值方法的創(chuàng)新設(shè)計(jì) 2538.3.3 恒豐銀行估值實(shí)踐 272第五篇 觀遠(yuǎn)第9 章 未來(lái)趨勢(shì)展望——觀遠(yuǎn)9.1 全數(shù)驅(qū)動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新，支撐業(yè)務(wù)數(shù)字化新變革 2799.1.1 以生成式AI推動(dòng)新質(zhì)生產(chǎn)力 2809.1.2 以自動(dòng)化與低代碼支撐業(yè)務(wù)自主創(chuàng)新 2819.1.3 以ESG與安全筑牢高質(zhì)量發(fā)展基座. 2829.2 全數(shù)驅(qū)動(dòng)敏捷發(fā)展，激活數(shù)字化組織新活力 2849.2.1 業(yè)務(wù)敏捷 2859.2.2 開發(fā)敏捷 2859.2.3 管理敏捷 286
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數(shù)字金融時(shí)代新銀行 作者簡(jiǎn)介
辛樹人，山東海陽(yáng)人，經(jīng)濟(jì)學(xué)(金融學(xué))博士，現(xiàn)任恒豐銀行黨委書記、執(zhí)行董事、董事長(zhǎng)。曾任中國(guó)人民銀行青島市中心支行黨委書記、行長(zhǎng)，山東省政府副秘書長(zhǎng)、辦公廳黨組成員，山東省統(tǒng)計(jì)局黨組書記、局長(zhǎng)。辛樹人博士長(zhǎng)期致力于經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域的研究和思考，具有扎實(shí)的理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。近年來(lái)，在《金融研究》《中國(guó)金融》《金融發(fā)展研究》《清華金融評(píng)論》《中國(guó)統(tǒng)計(jì)》《山東經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略研究》等期刊報(bào)紙發(fā)表文章20余篇;主編書籍8本，完成獨(dú)著《差別化金融調(diào)控的目標(biāo)、工具與模式選擇--基于貨幣政策效應(yīng)和傳導(dǎo)的視角》《“十四五”期間山東制造業(yè)強(qiáng)省路徑研究》，主持研究的多項(xiàng)課題獲省部級(jí)以上獎(jiǎng)項(xiàng)。
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