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財智道:中小型銀行財富管理數智化轉型 版權信息
- ISBN：9787504697417
- 條形碼：9787504697417 ; 978-7-5046-9741-7
- 裝幀：一般純質紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
財智道:中小型銀行財富管理數智化轉型 本書特色
1.財富管理的數智化時代已經來臨，中小銀行應該推動財富管理各方協同，并促進財富管理數智化轉型，擁抱財富管理智能化普惠化、發展的新時代！ 2.中小型銀行財富管理業務的健康發展能夠促進中小型銀行轉型升級、資本市場功能深化，并推動我國城鄉居民收入穩健增長。 3.三個角度，系統性解決中小型銀行財富管理轉型難題！ ●“財”即財富，通過分析我國財富管理狀況、趨勢以及對中小型銀行財富管理進行研究，旨在推動中小型銀行財富管理業務發展，推進廣大人民群眾資產保值增值，實現共同富裕。 ●“智”即智能，通過建設財富管理平臺，利用金融科技、人工智能賦能中小型銀行財富管理，推進中小型銀行財富管理的數字變革。 ●“道”即規律，以行業發展趨勢及業務發展的底層邏輯為根本，通過對中小型銀行財富管理的分析，總結提煉實踐經驗，提出財富管理轉型路徑。
財智道:中小型銀行財富管理數智化轉型 內容簡介
近年來，隨著城鄉居民可支配收入持續增長，中小銀行客戶的理財觀念也在發生變化，但與客戶日益高漲的財富管理需求以及日益擴大的市場規模相比，中小銀行財富管理業務發展明顯滯后。因此，對中小銀行的財富管理研究十分重要且迫切。 本書從行業和市場的角度出發，分析中小銀行財富管理業務現狀、問題，從而引出轉型的必要性和可行性，提出轉型的路徑和平臺化方案，這對指導中小型銀行財富管理業務發展具有重要的意義。
財智道:中小型銀行財富管理數智化轉型 目錄
**章 我國財富管理市場新動向
財富管理市場日益擴大
資產規模日益增長
客戶數量逐漸擴大
各類機構齊頭并進
財富管理回歸本源
產品創立發售真實化
投資方向透明化
風險收益清晰化
財富管理跨涉領域多樣化
財富管理產品多樣化
財富管理渠道多樣化
財富管理風險多樣化
財富管理監管多樣化
財富管理協同合作日益密切
市場各類機構能力分析
資源整合，協同合作
財富管理模式多元化
傳統財富管理
新興財富管理
互聯網財富管理
境內外機構財富管理
財富管理客戶需求新趨勢
創富一代成為財富管理主力
財富管理需求面不斷擴大
新經濟人群的財富管理需求特點
財富管理智能化
金融科技賦能財富管理
金融科技賦能財富管理平臺化
金融科技賦能財富管理智能化
第二章 我國銀行財富管理業務現狀
我國銀行財富管理基本情況
我國銀行財富管理現狀
我國銀行財富管理發展趨勢
我國銀行財富管理戰略定位
價值定位
產品及渠道定位
服務及品牌定位
我國銀行財富管理客戶分類
客戶畫像維度
客戶需求維度
我國銀行財富管理業務體系
賬戶與現金管理
資產管理
家族財富管理
咨詢與其他服務
我國銀行財富管理運營模式
組織運營模式
產品運營模式
數字化運營模式
我國銀行財富管理合作機制
協同合作機制
提升協同合作效率
我國銀行財富管理現存問題
客戶分類標準不一
信息披露程度不一
產品同質化嚴重
客戶溝通不足
產品定位脫離市場
數字化應用不足
第三章 中小型銀行財富管理轉型正當時
中小型銀行財富管理短板
凈值化轉型進程緩慢
投資與研發能力較弱
銷售體系不完善
金融科技復合型人才短缺
成本收入難平衡
客戶服務缺乏創新
中小型銀行發展財富管理的必要性
存貸利差收窄
業務增速放緩
監管日益趨嚴
中小型銀行發展財富管理的可行性
客戶基礎穩固
區域優勢明顯
決策機制靈活
代銷經驗豐富
營銷資源充沛
科技基礎扎實
第四章 中小型銀行財富管理轉型路徑
發展理念轉型
傳統業務面臨挑戰
解鎖數據驅動新理念
領導能力轉型
提升自身能力
做好戰略謀劃
增強數字化意識
組織架構轉型
組織架構短板
組織架構優化
管理團隊轉型
敏捷團隊打造
人才隊伍建設
經營模式轉型
設立理財子公司
加強代銷業務
拓展創新業務
風險防控轉型
風險防控概述
風險防控問題及挑戰
健全風險防控體系
風險防控數字化對策
生態發展轉型
客戶需求多元化與產品組合定制化
場景應用多元化與服務內容差異化
線上線下渠道雙推動
客戶管理精細化
內外資源雙協同
人才培養體系化
第五章 中小型銀行財富管理平臺化
數字化財富管理運行平臺
基礎設施
技術中臺
數字化財富管理投顧平臺
平臺概述
業務模式
國內外實踐經驗
數字化財富管理營銷平臺
產生背景
構建途徑
數字化財富管理風控平臺
風險管理體系
合規管理體系
數據安全體系
數字化財富管理數據治理平臺
統一數據服務平臺
數據挖掘平臺
人工智能平臺
數據資產盤點平臺
數據能力分析平臺
后記
財富管理市場日益擴大
資產規模日益增長
客戶數量逐漸擴大
各類機構齊頭并進
財富管理回歸本源
產品創立發售真實化
投資方向透明化
風險收益清晰化
財富管理跨涉領域多樣化
財富管理產品多樣化
財富管理渠道多樣化
財富管理風險多樣化
財富管理監管多樣化
財富管理協同合作日益密切
市場各類機構能力分析
資源整合，協同合作
財富管理模式多元化
傳統財富管理
新興財富管理
互聯網財富管理
境內外機構財富管理
財富管理客戶需求新趨勢
創富一代成為財富管理主力
財富管理需求面不斷擴大
新經濟人群的財富管理需求特點
財富管理智能化
金融科技賦能財富管理
金融科技賦能財富管理平臺化
金融科技賦能財富管理智能化
第二章 我國銀行財富管理業務現狀
我國銀行財富管理基本情況
我國銀行財富管理現狀
我國銀行財富管理發展趨勢
我國銀行財富管理戰略定位
價值定位
產品及渠道定位
服務及品牌定位
我國銀行財富管理客戶分類
客戶畫像維度
客戶需求維度
我國銀行財富管理業務體系
賬戶與現金管理
資產管理
家族財富管理
咨詢與其他服務
我國銀行財富管理運營模式
組織運營模式
產品運營模式
數字化運營模式
我國銀行財富管理合作機制
協同合作機制
提升協同合作效率
我國銀行財富管理現存問題
客戶分類標準不一
信息披露程度不一
產品同質化嚴重
客戶溝通不足
產品定位脫離市場
數字化應用不足
第三章 中小型銀行財富管理轉型正當時
中小型銀行財富管理短板
凈值化轉型進程緩慢
投資與研發能力較弱
銷售體系不完善
金融科技復合型人才短缺
成本收入難平衡
客戶服務缺乏創新
中小型銀行發展財富管理的必要性
存貸利差收窄
業務增速放緩
監管日益趨嚴
中小型銀行發展財富管理的可行性
客戶基礎穩固
區域優勢明顯
決策機制靈活
代銷經驗豐富
營銷資源充沛
科技基礎扎實
第四章 中小型銀行財富管理轉型路徑
發展理念轉型
傳統業務面臨挑戰
解鎖數據驅動新理念
領導能力轉型
提升自身能力
做好戰略謀劃
增強數字化意識
組織架構轉型
組織架構短板
組織架構優化
管理團隊轉型
敏捷團隊打造
人才隊伍建設
經營模式轉型
設立理財子公司
加強代銷業務
拓展創新業務
風險防控轉型
風險防控概述
風險防控問題及挑戰
健全風險防控體系
風險防控數字化對策
生態發展轉型
客戶需求多元化與產品組合定制化
場景應用多元化與服務內容差異化
線上線下渠道雙推動
客戶管理精細化
內外資源雙協同
人才培養體系化
第五章 中小型銀行財富管理平臺化
數字化財富管理運行平臺
基礎設施
技術中臺
數字化財富管理投顧平臺
平臺概述
業務模式
國內外實踐經驗
數字化財富管理營銷平臺
產生背景
構建途徑
數字化財富管理風控平臺
風險管理體系
合規管理體系
數據安全體系
數字化財富管理數據治理平臺
統一數據服務平臺
數據挖掘平臺
人工智能平臺
數據資產盤點平臺
數據能力分析平臺
后記
展開全部
財智道:中小型銀行財富管理數智化轉型 作者簡介
陳文學 高級經濟師，經濟學學士，從事農村金融工作35年，現任杭州聯合銀行正行級調研員。曾任浙江省農信聯社業務處副處長，杭州聯合銀行董事、副行長，義烏農商銀行黨委書記、董事長，兼任浙江紹興柯橋聯合村鎮銀行董事長、浙江常山聯合村鎮銀行董事長。 被共青團中央和中國銀行業監督委員會聯合聘任為全國青年創業講師團成員；被浙江省商業總會聘任為第一批金融顧問；之江實驗室特聘專家。 主持開發全國S個信貸管理系統、浙江省農信聯社小額貸款卡，主持設計浙江省農信聯社信貸合同文本、浙江省農信聯社新信貸管理系統，參與浙江省農信聯社業務綜合系統一期、二期、三期的開發。曾在各類刊物發表論文五十余篇。 許浩 博士，副研究員，之江實驗室金融科技研究中心副主任。主要研究領域為經濟金融大數據分析、因果推斷、時序數據處理等。 以第一作者、通訊作者身份發表論文和專著十余篇，獲得專利和軟件著作權多項，牽頭編寫之江實驗室《金融科技白皮書》，擔任多個國際學術期刊和會議的審稿人。主持和參與國家重點研發計劃、省重點研發計劃、省自然科學基金等課題及多家大型國有銀行數智化橫向項目。 近年來在之江實驗室大數據、人工智能技術的支撐下，致力于金融行業智能化和數字化轉型的研究，取得了一系列成果。
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