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生態(tài)銀行——敏捷進(jìn)化實(shí)踐 版權(quán)信息
- ISBN：9787522013350
- 條形碼：9787522013350 ; 978-7-5220-1335-0
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類：>>
生態(tài)銀行——敏捷進(jìn)化實(shí)踐 本書特色
本書由三個(gè)部分組成。**篇“未來(lái)已來(lái)路在何方”，從新時(shí)代商業(yè)銀行的需求側(cè)和供給側(cè)出發(fā)，闡述生態(tài)銀行的緣起和因果，構(gòu)建內(nèi)部“樂(lè)高銀行”和外部生態(tài)伙伴“5E”融合的框架體系，聚焦客戶群體屬性、特征、消費(fèi)習(xí)慣、金融產(chǎn)品和服務(wù)需求的動(dòng)態(tài)變化，以生態(tài)銀行范式對(duì)金融中介理論進(jìn)行創(chuàng)新，關(guān)注新發(fā)展格局下的綠色金融與“綠天鵝”風(fēng)險(xiǎn)防范，于變局中開(kāi)新局。第二篇“欲善其事 先利其器”，考察了技術(shù)變革的大背景，分析了在云原生的生態(tài)時(shí)代，商業(yè)銀行如何通過(guò)中臺(tái)建設(shè)、流程智能化、智能數(shù)據(jù)人及安全體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部白洽，形成生態(tài)銀行的敏捷自進(jìn)化能力。第三篇“千里之行始于足下”，致力于構(gòu)建“Bank the world”的整體業(yè)務(wù)模式，從實(shí)踐的角度分別對(duì)“5E”案例進(jìn)行解析，力求全面分析商業(yè)銀行從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式向生態(tài)開(kāi)放模式的轉(zhuǎn)型路徑，實(shí)現(xiàn)由“服務(wù)”客戶到“浸潤(rùn)”生態(tài)的轉(zhuǎn)變。
生態(tài)銀行——敏捷進(jìn)化實(shí)踐 內(nèi)容簡(jiǎn)介
本書從國(guó)家戰(zhàn)略和用戶需求出發(fā)，創(chuàng)造性地提出構(gòu)建生態(tài)銀行“新物種”，依托敏捷自進(jìn)化的“樂(lè)高式”能力框架，以翔實(shí)案例全面分析生態(tài)銀行“5E”轉(zhuǎn)型路徑，以智慧數(shù)據(jù)鏈打造生態(tài)伙伴間的分布式協(xié)同，實(shí)現(xiàn)由服務(wù)單體客戶到浸潤(rùn)行業(yè)生態(tài)的轉(zhuǎn)變。
生態(tài)銀行——敏捷進(jìn)化實(shí)踐 目錄
**篇 未來(lái)已來(lái) 路在何方
**章 從傳統(tǒng)銀行向生態(tài)銀行的聚變3
**節(jié) 商業(yè)銀行的需求側(cè)和供給側(cè)4
十四五開(kāi)局的廣闊需求側(cè)4
意大利面銀行的脆弱供給側(cè)6
第二節(jié) 什么是生態(tài)銀行8
生態(tài)銀行的內(nèi)涵與外延8
敏捷自進(jìn)化11
生態(tài)銀行的五個(gè)升級(jí) 12
內(nèi)部：自進(jìn)化、云原生、智慧驅(qū)動(dòng)的樂(lè)高銀行 13
外部：與生態(tài)伙伴的5Ｅ融合14
第三節(jié) 生態(tài)銀行的擘畫15
一個(gè)案例15
云原生時(shí)代的微服務(wù)16
可拼搭、可插拔17
個(gè)性化、定制化18
生態(tài)體系的構(gòu)建19
第二章 于變局中開(kāi)新局——把握客群是商業(yè)銀行逐鹿未來(lái)的
邏輯必然22
**節(jié) 從傳統(tǒng)客群到新興客群的邁進(jìn)22
客群變遷展現(xiàn)動(dòng)態(tài) 23
金融需求突出增量升級(jí) 24
金融消費(fèi)行為凸顯獨(dú)特 25
新興客群涌現(xiàn)26
第二節(jié) 小眾不小，細(xì)分有必要26
需求側(cè)變化牽引供給側(cè)發(fā)生變革27
以需求為核心的生態(tài)銀行場(chǎng)景形態(tài)30
由面向大眾轉(zhuǎn)向深耕小眾群體32
在細(xì)分領(lǐng)域打造自身特色33
第三節(jié) 生態(tài)由小及大，場(chǎng)景全面觸達(dá)34
聚焦小生態(tài)，垂直化＋精細(xì)化＋差別化發(fā)展35
共筑大生態(tài)，場(chǎng)景＋平臺(tái)＋服務(wù)互聯(lián)疊加36
第三章 生態(tài)銀行中介模式的嬗變39
**節(jié) 謀變與進(jìn)化39
謀變40
實(shí)踐41
進(jìn)化42
第二節(jié) 檢驗(yàn)與底線43
檢驗(yàn)43
底線45
第四章 防范綠天鵝風(fēng)險(xiǎn)——綠色金融的生態(tài)銀行范式49
**節(jié) 發(fā)展綠色金融之道：防范綠天鵝風(fēng)險(xiǎn)49
綠天鵝的傳導(dǎo)路徑50
商業(yè)銀行的碳中和范式轉(zhuǎn)變52
第二節(jié) 發(fā)展綠色金融之法：宏觀經(jīng)濟(jì)政策53
監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)綠天鵝的四維痛點(diǎn)53
綠色金融的政策實(shí)踐54
第三節(jié) 發(fā)展綠色金融之術(shù)：碳定價(jià)政策55
碳定價(jià)與碳市場(chǎng)的解構(gòu)56
碳定價(jià)政策面臨諸多挑戰(zhàn)57
碳市場(chǎng)的中國(guó)路徑57
第四節(jié) 發(fā)展綠色金融之勢(shì)：生態(tài)銀行58
推進(jìn)綠色金融數(shù)字化建設(shè)59
聚焦生態(tài)，激活發(fā)展新引擎60
把握綠色金融發(fā)展趨勢(shì)61
豐富綠色金融產(chǎn)品譜系62
加固綠天鵝風(fēng)險(xiǎn)防控底板64
第二篇 欲善其事 先利其器
第五章 時(shí)代變革引致的技術(shù)迭代69
**節(jié) 智能技術(shù)的持續(xù)迭代70
ＭＬＯｐｓ：銀行推廣ＡＩ的下一站70
讓機(jī)器學(xué)習(xí)變得更加自動(dòng)化：ＡｕｔｏＭＬ 72
讓機(jī)器學(xué)習(xí)變得更加自動(dòng)化：終身學(xué)習(xí)73
讓機(jī)器學(xué)習(xí)變得更加自動(dòng)化：元學(xué)習(xí)73
第二節(jié) 交互范式的持續(xù)迭代74
交互范式亟需突破74
全真交互技術(shù)儲(chǔ)備逼近臨界點(diǎn)75
全真交互將顛覆現(xiàn)有流量范式77
全真交互也是數(shù)字孿生趨勢(shì)的體現(xiàn)77
第三節(jié) 商業(yè)模式的迭代：分布式79
分布式模式由來(lái)已久79
連工業(yè)40都指向分布式商業(yè)模式80
技術(shù)讓分布式商業(yè)模式更普適81
區(qū)塊鏈：分布式激勵(lì)相容的參考框架83
物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)：推動(dòng)云的分布式化85
第四節(jié) 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的迭代87
從資本管理到價(jià)值創(chuàng)造再到生態(tài)賦能87
生態(tài)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的5Ａ智能風(fēng)控89
第六章 云原生時(shí)代的企業(yè)級(jí)中臺(tái)93
**節(jié) 商業(yè)銀行核心系統(tǒng)的分布式化要求云原生中臺(tái)93
云原生的定義和發(fā)展93
微服務(wù)、云原生、分布式之間的關(guān)系96
構(gòu)建商業(yè)銀行云原生的分布式核心97
云原生中臺(tái)是一種分布式的能力機(jī)制99
商業(yè)銀行云原生中臺(tái)的一體三面100
云原生中臺(tái)將推動(dòng)銀行邁向仿生組織 101
第二節(jié) 云原生中臺(tái)的技術(shù)機(jī)理102
云原生中臺(tái)所包含的幾種主要機(jī)制102
微服務(wù)，應(yīng)該成為一個(gè)個(gè)獨(dú)立的生命體103
ＡＰＩ云市場(chǎng)，使能生態(tài)銀行105
從ＤｅｖＯｐｓ到ＡＩＯｐｓ：商業(yè)銀行的工業(yè)40 107
拆中臺(tái)？云原生中臺(tái)無(wú)處可拆108
云原生中臺(tái)機(jī)制建設(shè)的三步走 108
第三節(jié) 云原生中臺(tái)的另兩個(gè)截面：業(yè)務(wù)面及數(shù)據(jù)面110
商業(yè)銀行的架構(gòu)理想：生長(zhǎng)與開(kāi)放110
企業(yè)級(jí)架構(gòu)方法論及不足之處111
ＤＤＤ方法論及不足之處113
出路：ＤＤＤ＋企業(yè)級(jí)架構(gòu)方法論115
云原生中臺(tái)的業(yè)務(wù)能力截面：業(yè)務(wù)中臺(tái)116
云原生中臺(tái)的數(shù)據(jù)能力截面：數(shù)據(jù)中臺(tái)117
第四節(jié) 云原生中臺(tái)加速智能流程自動(dòng)化118
確保流程遠(yuǎn)離客戶體驗(yàn)118
從流程銀行到數(shù)據(jù)智能銀行119
智能流程自動(dòng)化（ＩＰＡ） 120
第七章 精益與流程智能化124
**節(jié) 摒棄緊箍咒奔向企業(yè)級(jí)發(fā)展之路125
戰(zhàn)略能力順應(yīng)轉(zhuǎn)型方向和高階需求125
從流程的本質(zhì)出發(fā)認(rèn)知自身能力126
組件高度內(nèi)聚企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)能力126
營(yíng)造松箍靈活發(fā)展空間127
第二節(jié) 精益六西格瑪打造流程127
承接戰(zhàn)略方向128
關(guān)注客戶滿意度 128
從職能管理到流程管理130
精益智能管理服務(wù)流程131
第三節(jié) 科技引領(lǐng)精營(yíng)現(xiàn)代生態(tài)132
流程搭建數(shù)字化133
先進(jìn)科技賦能134
智能化詮釋差異135
第四節(jié) 精益智能流程締造新生態(tài)135
國(guó)外商業(yè)銀行實(shí)踐：智能授信和反欺詐136
國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)踐：數(shù)據(jù)探索和自動(dòng)化審批138
第五節(jié) 深淘灘、低作堰精益前行140
六西格瑪精準(zhǔn)識(shí)別問(wèn)題141
問(wèn)題導(dǎo)向融入精益六西格瑪文化141
管理創(chuàng)新方法：ＭＢＦ 142
以創(chuàng)新運(yùn)營(yíng)引領(lǐng)143
第六節(jié) 構(gòu)建精益的智能化流程體系144
選擇實(shí)踐場(chǎng)景145
融入精益管理理念146
工作團(tuán)隊(duì)協(xié)同、融合、敏捷148
智能工作流以數(shù)據(jù)為依托148
授信審批流程的智能化再造149
第八章 數(shù)據(jù)素養(yǎng)和智能數(shù)據(jù)人151
**節(jié) 認(rèn)識(shí)數(shù)據(jù)151
數(shù)據(jù)的力量和困惑151
大數(shù)據(jù)不在數(shù)據(jù)也不在大 153
基于數(shù)據(jù)的量化分析方法154
無(wú)數(shù)據(jù)，不智能158
數(shù)據(jù)助力商業(yè)新范式162
第二節(jié) 數(shù)據(jù)素養(yǎng)164
什么是數(shù)據(jù)素養(yǎng)164
實(shí)現(xiàn)數(shù)字化時(shí)代*大潛能167
數(shù)據(jù)素養(yǎng)價(jià)值交付矩陣170
數(shù)據(jù)素養(yǎng)培養(yǎng)173
第三節(jié) 智能數(shù)據(jù)人177
什么是智能數(shù)據(jù)人177
智能數(shù)據(jù)人發(fā)展展望179
第九章 云原生時(shí)代及其生態(tài)安全181
**節(jié) 云原生時(shí)代的生態(tài)銀行安全發(fā)展新趨勢(shì)182
新思維：從獨(dú)立抗風(fēng)險(xiǎn)向合作防風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變182
新模式：從內(nèi)部場(chǎng)景向外部場(chǎng)景延伸183
新格局：從一棵大樹(shù)向產(chǎn)業(yè)森林發(fā)展183
第二節(jié) 云原生時(shí)代的生態(tài)銀行安全生態(tài)新挑戰(zhàn)184
第三節(jié) 構(gòu)建全方位安全體系，實(shí)現(xiàn)生態(tài)可信網(wǎng)絡(luò)188
規(guī)劃全方位安全治理188
加強(qiáng)全鏈條安全管理191
落地智能化安全運(yùn)營(yíng)192
實(shí)施全周期安全技術(shù)193
創(chuàng)新全旅程安全驗(yàn)證195
第三篇 千里之行 始于足下
第十章 聚焦生態(tài)：構(gòu)建生態(tài)化的金融定制能力199
**節(jié) 生態(tài)銀行機(jī)遇與挑戰(zhàn)200
第二節(jié) 生態(tài)轉(zhuǎn)型的四步法202
從頂層開(kāi)始聚焦生態(tài)202
強(qiáng)化生態(tài)系統(tǒng)思維203
設(shè)定清晰的路線圖和伙伴識(shí)別204
做好ＩＴ和數(shù)據(jù)鋪墊204
第三節(jié) 生態(tài)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵能力205
生態(tài)系統(tǒng)新時(shí)代的銀行戰(zhàn)略地圖205
構(gòu)建精益流程再造的業(yè)務(wù)中臺(tái)＋數(shù)字ＡＩ中臺(tái)210
重塑生態(tài)系統(tǒng)新時(shí)代的客戶體驗(yàn)之旅213
第十一章 共生共贏：生態(tài)伙伴間實(shí)現(xiàn)化學(xué)反應(yīng)217
**節(jié) 生態(tài)伙伴合作的細(xì)分、蝶變217
第二節(jié) 生態(tài)銀行與共享數(shù)據(jù)相輔相成220
共享數(shù)據(jù)將極大推進(jìn)生態(tài)銀行的演進(jìn)220
生態(tài)銀行將激發(fā)數(shù)據(jù)信用的生命力221
生態(tài)銀行將不斷孵化新企業(yè) 221
第三節(jié) 生態(tài)全面開(kāi)放，多維深度合作222
第四節(jié) 生態(tài)合作制勝關(guān)鍵因素223
規(guī)模和標(biāo)準(zhǔn)223
獨(dú)特資源稟賦224
行業(yè)深度理解225
生態(tài)合作深度和廣度226
第五節(jié) 生態(tài)合作面臨的問(wèn)題及應(yīng)對(duì)策略228
生態(tài)協(xié)作，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)228
創(chuàng)新模式，共贏共享229
合規(guī)應(yīng)用，履行責(zé)任230
第十二章 專業(yè)賦能：金融力＋科技力的全面輸出231
**節(jié) 供給側(cè)賦能突圍：聚合核心能力，鎖定打造控制點(diǎn) 231
聚合金融產(chǎn)品與服務(wù)能力232
一個(gè)進(jìn)階生態(tài)能力評(píng)估框架235
打造控制點(diǎn)，形成護(hù)城河競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)236
第二節(jié) 需求側(cè)賦能聚焦：以客戶和生態(tài)伙伴為中心238
主動(dòng)融入并賦能產(chǎn)業(yè)龍頭客戶的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型241
金融服務(wù)＋非金融賦能小微客戶業(yè)務(wù)痛點(diǎn)244
賦能Ｆ端同業(yè)生態(tài)伙伴的短板和壁壘248
賦能Ｃ端的體驗(yàn)迭代和財(cái)富管理價(jià)值250
賦能客戶的服務(wù)能力和支撐能力252
第三節(jié) 銀行業(yè)務(wù)新格局：跨界賦能多端聯(lián)動(dòng)的開(kāi)放生態(tài)
銀行系統(tǒng)256
案例一：商業(yè)銀行與房地產(chǎn)集團(tuán)生態(tài)共建，推進(jìn)銀企共同轉(zhuǎn)型257
案例二：由公用服務(wù)場(chǎng)景引流，拉動(dòng)Ｃ端和Ｂ端獲客活客260
案例三：把握智慧港口建設(shè)契機(jī)，積極注入金融動(dòng)能264
第十三章 無(wú)感泛在：從用戶到客戶的增長(zhǎng)黑客 269
**節(jié) 增長(zhǎng)黑客發(fā)展方式270
用戶體驗(yàn)是抓手270
渠道建設(shè)面向未來(lái)運(yùn)營(yíng)271
第二節(jié) 商業(yè)銀行視角下的增長(zhǎng)黑客方法論271
跨部門合作的增長(zhǎng)團(tuán)隊(duì)272
確定定位，提供好產(chǎn)品 272
確定增長(zhǎng)杠桿和北極星指標(biāo)274
進(jìn)入快節(jié)奏的試驗(yàn)循環(huán)275
第三節(jié) 明晰流量發(fā)展途徑276
互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新流量經(jīng)營(yíng)模式276
數(shù)字化城市打造流量增長(zhǎng)場(chǎng)景279
金融科技＋數(shù)據(jù)生態(tài)受到推崇280
產(chǎn)城＋金融提供解決方案282
第四節(jié) 商業(yè)銀行增長(zhǎng)黑客初探：面向未來(lái)的手機(jī)銀行框架285
由客戶運(yùn)營(yíng)到用戶運(yùn)營(yíng)286
由千篇一律到千人千面287
由交易服務(wù)到全生態(tài)服務(wù)287
由自運(yùn)營(yíng)到共運(yùn)營(yíng)288
由重運(yùn)營(yíng)到輕運(yùn)營(yíng)288
第五節(jié) 商業(yè)銀行增長(zhǎng)黑客進(jìn)階：開(kāi)放銀行轉(zhuǎn)型289
研發(fā)投入是基礎(chǔ)290
多渠道推廣ＡＰＩ 290
ＡＰＩ的統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)管理291
提前布局開(kāi)放ＡＰＩ的新趨勢(shì)291
第十四章 智慧引擎：智能化的業(yè)務(wù)全流程支撐293
**節(jié) 客戶洞察智慧引擎的實(shí)踐293
智慧客戶養(yǎng)成294
智慧客戶畫像296
第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理智慧引擎的實(shí)踐300
智慧風(fēng)控302
智慧普惠304
第三節(jié) 智能決策引擎的實(shí)踐309
智慧醫(yī)療310
智慧政策指引312
第四節(jié) 模型風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：跨越數(shù)字化的鴻溝313
數(shù)據(jù)鴻溝314
挖掘工具鴻溝315
模型鴻溝318
參考文獻(xiàn)321
后記：2005—2021年中國(guó)銀行業(yè)進(jìn)化史剪影326
展開(kāi)全部
生態(tài)銀行——敏捷進(jìn)化實(shí)踐 作者簡(jiǎn)介
趙志宏，大連理工大學(xué)管理學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，享受政府特殊津貼專家，北方新金融研究院（NFI）理事。曾長(zhǎng)期供職于中國(guó)建設(shè)銀行，現(xiàn)任渤海銀行股份有限公司副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)管理官。曾出版七部專著：《銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系》《銀行產(chǎn)品工廠——?jiǎng)?chuàng)新能力評(píng)價(jià)解析》《實(shí)時(shí)智能銀行》《銀行精益服務(wù)——客戶體驗(yàn)制勝》《銀行科技——構(gòu)建智能金融價(jià)值網(wǎng)》《敏捷銀行——金融供給側(cè)蝶變》和《未來(lái)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理》。
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