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個(gè)人理財(cái) 版權(quán)信息
- ISBN：9787522006024
- 條形碼：9787522006024 ; 978-7-5220-0602-4
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊(cè)數(shù)：暫無(wú)
- 重量：暫無(wú)
- 所屬分類(lèi)：>
個(gè)人理財(cái) 內(nèi)容簡(jiǎn)介
本書(shū)為適應(yīng)應(yīng)用型人才培養(yǎng)需要，基本參照CFP的知識(shí)體系而編寫(xiě)。全書(shū)涵蓋了理財(cái)人生涉及的各類(lèi)規(guī)劃，包括個(gè)人理財(cái)概述、貨幣時(shí)間價(jià)值、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制及分析、投資規(guī)劃、子女教育投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用，內(nèi)容簡(jiǎn)潔精煉、明晰易懂；同時(shí)，書(shū)中配有豐富的案例和習(xí)題，便于案例教學(xué)和實(shí)驗(yàn)教學(xué)。第二版教材全面更新了數(shù)據(jù)及各類(lèi)信息資料，根據(jù)新的涉及個(gè)人理財(cái)?shù)亩愂罩贫取⒙殬I(yè)道德規(guī)范進(jìn)行了修訂。本書(shū)既可作為高校個(gè)人理財(cái)課程教材，也可供個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員自學(xué)使用。
個(gè)人理財(cái) 目錄
目 錄
**章 個(gè)人理財(cái)概述/1
**節(jié) 什么是個(gè)人理財(cái)/1
一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x/1
二、為什么需要個(gè)人理財(cái)/2
三、個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容/4
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪磁c發(fā)展現(xiàn)狀/5
一、個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪醇鞍l(fā)展/5
二、我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀及前景/6
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證/9
一、國(guó)際金融理財(cái)師(CFP) 資格認(rèn)證制度介紹/9
二、CFP 的資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)/11
三、CFP 的執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則/13
四、CFP 的職業(yè)道德規(guī)范/15
【案例1 -1】/16
【案例1 -2】/17
【案例1 -3】/18
【案例1 -4】/18
【案例1 -5】/19
【案例1 -6】/19
【案例1 -7】/19
【案例1 -8】/20
【本章小結(jié)】/20
【重點(diǎn)概念】/20
【思考與練習(xí)】/21
第二章 貨幣時(shí)間價(jià)值/22
**節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的本質(zhì)/22
一、什么是貨幣的時(shí)間價(jià)值/23
二、怎樣衡量貨幣時(shí)間價(jià)值/24
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算的相關(guān)變量/25
一、現(xiàn)值(PV) /26
二、終值(FV) /26
三、年金(A 或PMT) /26
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的計(jì)算工具與方法/27
一、現(xiàn)值(PV) 和終值(FV) /28
二、現(xiàn)值(PV) 和年金(A 或PMT) /32
三、終值(FV) 和年金(A 或PMT) /36
四、EXCEL 工具的擴(kuò)展應(yīng)用/40
【案例2 -1】/22
【案例2 -2】/24
【案例2 -3】/25
【案例2 -4】/25
【案例2 -5】/28
【案例2 -6】/32
【案例2 -7】/36
【案例2 -8】/40
【案例2 -9】/41
【本章小結(jié)】/42
【重點(diǎn)概念】/43
【思考與練習(xí)】/43
第三章 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制及分析/45
**節(jié) 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制特點(diǎn)/45
一、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的重要性/45
二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制的特點(diǎn)/45
三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制的基本原則/46
第二節(jié) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制/48
一、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的主要項(xiàng)目/48
二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制方法/51
第三節(jié) 家庭收支表的編制/54
一、家庭收支表的主要項(xiàng)目/54
二、家庭收支表的編制/57
第四節(jié) 家庭預(yù)算表的編制/58
一、設(shè)定財(cái)務(wù)目標(biāo)/58
二、收入與支出的預(yù)算/58
三、預(yù)算控制與差異分析/59
第五節(jié) 家庭財(cái)務(wù)分析/63
一、財(cái)務(wù)報(bào)表結(jié)構(gòu)分析/63
二、財(cái)務(wù)比率分析/66
【案例3 -1】/47
【案例3 -2】/47
【案例3 -3】/48
【案例3 -4】/52
【案例3 -5】/60
【案例3 -6】/68
【案例3 -7】/69
【本章小結(jié)】/73
【重點(diǎn)概念】/73
【思考與練習(xí)】/73
第四章 投資規(guī)劃/75
**節(jié) 投資與投資規(guī)劃/75
一、投資/75
二、投資規(guī)劃/76
第二節(jié) 投資工具概覽/78
一、銀行存款/78
二、銀行或券商理財(cái)產(chǎn)品/79
三、債券/79
四、股票/79
五、證券投資基金/80
六、房地產(chǎn)/81
七、期貨/82
八、外匯/83
九、黃金/83
十、藝術(shù)品/84
第三節(jié) 投資組合理論/85
一、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的衡量/85
二、投資組合原理/88
第四節(jié) 投資者的財(cái)務(wù)生命周期與風(fēng)險(xiǎn)特征/93
一、投資者財(cái)務(wù)生命周期的階段劃分/93
二、投資者家庭生命周期的特征/94
三、投資者的風(fēng)險(xiǎn)屬性/95
第五節(jié) 資產(chǎn)配置策略/98
一、資產(chǎn)配置概述/98
二、資產(chǎn)配置的一般步驟/98
三、資產(chǎn)配置的影響因素/99
四、核心資產(chǎn)配置的方法/100
第六節(jié) 投資組合調(diào)整策略/115
一、買(mǎi)入并持有策略/115
二、固定投資組合策略/115
三、投資組合保險(xiǎn)策略/116
四、定期定額投資策略/116
五、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略/117
【案例4 -1】/85
【案例4 -2】/101
【案例4 -3】/103
【案例4 -4】/109
【案例4 -5】/116
【本章小結(jié)】/117
【重點(diǎn)概念】/118
【思考與練習(xí)】/118
第五章 子女教育投資規(guī)劃/121
**節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的重要性/121
一、我國(guó)家庭的子女教育支出現(xiàn)狀/122
二、子女教育投資規(guī)劃的重要性/123
三、進(jìn)行子女教育投資規(guī)劃的重要原則/125
第二節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的流程與方法/127
一、子女教育投資規(guī)劃的流程/127
二、教育投資規(guī)劃的方法/128
第三節(jié) 子女教育金投資規(guī)劃工具/131
一、子女教育金投資工具/131
二、子女教育金投資策略/134
三、教育金儲(chǔ)備不足的應(yīng)對(duì)策略/135
【案例5 -1】/121
【案例5 -2】/125
【案例5 -3】/129
【本章小結(jié)】/136
【重點(diǎn)概念】/136
第六章 居住規(guī)劃/138
**節(jié) 居住規(guī)劃的流程/138
一、居住規(guī)劃的重要性/138
二、購(gòu)房動(dòng)機(jī)/139
三、居住規(guī)劃的流程/140
第二節(jié) 租房與購(gòu)房的決策/140
一、租房與購(gòu)房的比較/140
二、租房與購(gòu)房的決策方法/141
第三節(jié) 購(gòu)房規(guī)劃/146
一、購(gòu)房規(guī)劃的一般流程/146
二、購(gòu)房規(guī)劃的應(yīng)用/148
三、購(gòu)房的其他費(fèi)用/152
第四節(jié) 住房貸款規(guī)劃/153
一、住房貸款方式/153
二、住房貸款償還方式/155
三、住房貸款期限的確定/158
四、提前還貸/159
【案例6 -1】/142
【案例6 -2】/144
【案例6 -3】/147
【案例6 -4】/148
【案例6 -5】/149
【案例6 -6】/150
【案例6 -7】/154
【案例6 -8】/155
【案例6 -9】/156
【案例6 -10】/159
【案例6 -11】/160
【本章小結(jié)】/161
【重點(diǎn)概念】/161
【思考與練習(xí)】/161
第七章 保險(xiǎn)規(guī)劃/163
**節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理/163
一、風(fēng)險(xiǎn)/163
二、風(fēng)險(xiǎn)管理/164
第二節(jié) 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)/166
一、保險(xiǎn)的定義/166
二、保險(xiǎn)的基本原則/167
三、保險(xiǎn)合同及其主體/168
四、保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任的免除/169
五、保險(xiǎn)期限和保險(xiǎn)合同的效力/169
六、保險(xiǎn)金額、免賠額、保險(xiǎn)費(fèi)以及豁免保費(fèi)/170
第三節(jié) 個(gè)人或家庭的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)保險(xiǎn)品種/171
一、個(gè)人或家庭面臨的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)/171
二、人身保險(xiǎn)/172
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)/181
四、責(zé)任保險(xiǎn)/182
第四節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃技術(shù)/183
一、保險(xiǎn)規(guī)劃的作用/183
二、保險(xiǎn)規(guī)劃的流程/183
三、保險(xiǎn)需求分析/184
四、保險(xiǎn)需求的估算/188
五、保險(xiǎn)規(guī)劃可能存在的問(wèn)題/195
第五節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析/196
一、家庭相關(guān)信息/196
二、家庭風(fēng)險(xiǎn)分析及保障目標(biāo)/196
三、保險(xiǎn)需求估算/198
四、保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇/201
【案例7 -1】/173
【案例7 -2】/174
【案例7 -3】/175
【案例7 -4】/176
【案例7 -5】/177
【案例7 -6】/178
【案例7 -7】/179
【案例7 -8】/180
【案例7 -9】/187
【案例7 -10】/188
【案例7 -11】/189
【案例7 -12】/190
【本章小結(jié)】/203
【重點(diǎn)概念】/203
【思考與練習(xí)】/203
第八章 退休規(guī)劃/205
**節(jié) 退休規(guī)劃概述/205
一、退休及退休規(guī)劃的概念/205
二、退休規(guī)劃的重要性/206
三、退休規(guī)劃的影響因素/207
四、退休規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)/208
五、退休規(guī)劃應(yīng)遵循的重要原則/208
第二節(jié) 退休規(guī)劃與養(yǎng)老保險(xiǎn)/209
一、養(yǎng)老保險(xiǎn)體系概述/209
二、中國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度/212
三、企業(yè)年金計(jì)劃/220
第三節(jié) 退休規(guī)劃實(shí)務(wù)/223
一、退休規(guī)劃流程/223
二、確定退休目標(biāo)/225
三、估算退休后的支出/225
四、估算退休后的收入/226
五、估算退休金缺口(退休金凈值) /226
六、制訂退休規(guī)劃/229
七、選擇退休規(guī)劃工具(退休收入計(jì)劃) /229
八、執(zhí)行規(guī)劃/232
九、退休規(guī)劃的反饋與調(diào)整/232
【案例8 -1】/216
【案例8 -2】/218
【案例8 -3】/218
【案例8 -4】/226
【本章小結(jié)】/232
【重點(diǎn)概念】/232
【思考與練習(xí)】/232
第九章 稅務(wù)籌劃/234
**節(jié) 個(gè)人稅務(wù)籌劃的重要性/234
一、為什么要進(jìn)行個(gè)人稅務(wù)籌劃/234
二、個(gè)人稅務(wù)籌劃應(yīng)遵循的原則/235
第二節(jié) 個(gè)人所得稅基礎(chǔ)知識(shí)/236
一、納稅人/236
二、征稅范圍/238
三、計(jì)稅依據(jù)/239
四、個(gè)人所得稅的計(jì)算/241
第三節(jié) 稅收籌劃實(shí)務(wù)/255
一、稅收籌劃的方法/255
二、納稅人身份籌劃/257
三、從征稅范圍角度籌劃/261
四、從計(jì)稅依據(jù)角度的籌劃/262
五、稅率籌劃/265
六、稅收優(yōu)惠的利用/268
七、合理安排預(yù)繳稅款/270
【案例9 -1】/242
【案例9 -2】/243
【案例9 -3】/244
【案例9 -4】/245
【案例9 -5】/246
【案例9 -6】/247
【案例9 -7】/248
【案例9 -8】/249
【案例9 -9】/251
【案例9 -10】/251
【案例9 -11】/251
【案例9 -12】/252
【案例9 -13】/255
【案例9 -14】/258
【案例9 -15】/260
【案例9 -16】/261
【案例9 -17】/261
【案例9 -18】/262
【案例9 -19】/263
【案例9 -20】/265
【案例9 -21】/266
【案例9 -22】/266
【案例9 -23】/267
【案例9 -24】/267
【案例9 -25】/269
【本章小結(jié)】/271
【重點(diǎn)概念】/271
【思考與練習(xí)】/271
第十章 理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用/273
**節(jié) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程/273
一、建立和界定與客戶(hù)的關(guān)系/274
二、收集客戶(hù)數(shù)據(jù), 分析客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)或期望/275
三、分析和評(píng)價(jià)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況/277
四、整合個(gè)人理財(cái)規(guī)劃策略, 編制個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)/278
五、協(xié)助客戶(hù)實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案/280
六、監(jiān)控理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行進(jìn)度, 并定期修正理財(cái)規(guī)劃方案/281
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的撰寫(xiě)/281
一、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的撰寫(xiě)要求/281
二、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的參考格式/282
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃綜合案例分析/282
一、案例背景/282
二、個(gè)人/ 家庭理財(cái)規(guī)劃問(wèn)卷/283
三、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)/287
【案例10 -1】/278
【案例10 -2】/279
【案例10 -3】/280
【本章小結(jié)】/314
【重點(diǎn)概念】/314
【思考與練習(xí)】/315
附錄 資金時(shí)間價(jià)值系數(shù)表/316
參考文獻(xiàn)/321
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