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個(gè)人理財(cái)

包郵 個(gè)人理財(cái)

出版社:中國(guó)金融出版社出版時(shí)間:2020-06-01
開(kāi)本: 26cm 頁(yè)數(shù): 321頁(yè)
本類(lèi)榜單:管理銷(xiāo)量榜
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個(gè)人理財(cái) 版權(quán)信息

  • ISBN:9787522006024
  • 條形碼:9787522006024 ; 978-7-5220-0602-4
  • 裝幀:一般膠版紙
  • 冊(cè)數(shù):暫無(wú)
  • 重量:暫無(wú)
  • 所屬分類(lèi):>

個(gè)人理財(cái) 內(nèi)容簡(jiǎn)介

本書(shū)為適應(yīng)應(yīng)用型人才培養(yǎng)需要,基本參照CFP的知識(shí)體系而編寫(xiě)。全書(shū)涵蓋了理財(cái)人生涉及的各類(lèi)規(guī)劃,包括個(gè)人理財(cái)概述、貨幣時(shí)間價(jià)值、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制及分析、投資規(guī)劃、子女教育投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用,內(nèi)容簡(jiǎn)潔精煉、明晰易懂;同時(shí),書(shū)中配有豐富的案例和習(xí)題,便于案例教學(xué)和實(shí)驗(yàn)教學(xué)。第二版教材全面更新了數(shù)據(jù)及各類(lèi)信息資料,根據(jù)新的涉及個(gè)人理財(cái)?shù)亩愂罩贫取⒙殬I(yè)道德規(guī)范進(jìn)行了修訂。本書(shū)既可作為高校個(gè)人理財(cái)課程教材,也可供個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員自學(xué)使用。

個(gè)人理財(cái) 目錄


目 錄


**章 個(gè)人理財(cái)概述/1

 **節(jié) 什么是個(gè)人理財(cái)/1

  一、個(gè)人理財(cái)?shù)暮x/1

  二、為什么需要個(gè)人理財(cái)/2

  三、個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容/4

 第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪磁c發(fā)展現(xiàn)狀/5

  一、個(gè)人理財(cái)?shù)钠鹪醇鞍l(fā)展/5

  二、我國(guó)個(gè)人理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀及前景/6

 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)資格認(rèn)證/9

  一、國(guó)際金融理財(cái)師(CFP) 資格認(rèn)證制度介紹/9

  二、CFP 的資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)/11

  三、CFP 的執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則/13

  四、CFP 的職業(yè)道德規(guī)范/15

 【案例1 -1】/16

 【案例1 -2】/17

 【案例1 -3】/18

 【案例1 -4】/18

 【案例1 -5】/19

 【案例1 -6】/19

 【案例1 -7】/19

 【案例1 -8】/20

 【本章小結(jié)】/20

 【重點(diǎn)概念】/20

 【思考與練習(xí)】/21


第二章 貨幣時(shí)間價(jià)值/22

 **節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的本質(zhì)/22

  一、什么是貨幣的時(shí)間價(jià)值/23

  二、怎樣衡量貨幣時(shí)間價(jià)值/24

 第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算的相關(guān)變量/25

  一、現(xiàn)值(PV) /26

  二、終值(FV) /26

  三、年金(A 或PMT) /26

 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的計(jì)算工具與方法/27

  一、現(xiàn)值(PV) 和終值(FV) /28

  二、現(xiàn)值(PV) 和年金(A 或PMT) /32

  三、終值(FV) 和年金(A 或PMT) /36

  四、EXCEL 工具的擴(kuò)展應(yīng)用/40

 【案例2 -1】/22

 【案例2 -2】/24

 【案例2 -3】/25

 【案例2 -4】/25

 【案例2 -5】/28

 【案例2 -6】/32

 【案例2 -7】/36

 【案例2 -8】/40

 【案例2 -9】/41

 【本章小結(jié)】/42

 【重點(diǎn)概念】/43

 【思考與練習(xí)】/43


第三章 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制及分析/45

 **節(jié) 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制特點(diǎn)/45

  一、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的重要性/45

  二、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制的特點(diǎn)/45

  三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制的基本原則/46

 第二節(jié) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制/48

  一、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的主要項(xiàng)目/48

  二、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制方法/51

 第三節(jié) 家庭收支表的編制/54

一、家庭收支表的主要項(xiàng)目/54

  二、家庭收支表的編制/57

 第四節(jié) 家庭預(yù)算表的編制/58

  一、設(shè)定財(cái)務(wù)目標(biāo)/58

  二、收入與支出的預(yù)算/58

  三、預(yù)算控制與差異分析/59

 第五節(jié) 家庭財(cái)務(wù)分析/63

  一、財(cái)務(wù)報(bào)表結(jié)構(gòu)分析/63

  二、財(cái)務(wù)比率分析/66

 【案例3 -1】/47

 【案例3 -2】/47

 【案例3 -3】/48

 【案例3 -4】/52

 【案例3 -5】/60

 【案例3 -6】/68

 【案例3 -7】/69

 【本章小結(jié)】/73

 【重點(diǎn)概念】/73

 【思考與練習(xí)】/73


第四章 投資規(guī)劃/75

 **節(jié) 投資與投資規(guī)劃/75

  一、投資/75

  二、投資規(guī)劃/76

 第二節(jié) 投資工具概覽/78

  一、銀行存款/78

  二、銀行或券商理財(cái)產(chǎn)品/79

  三、債券/79

  四、股票/79

  五、證券投資基金/80

  六、房地產(chǎn)/81

  七、期貨/82

  八、外匯/83

  九、黃金/83

  十、藝術(shù)品/84

 第三節(jié) 投資組合理論/85

  一、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的衡量/85

  二、投資組合原理/88

 第四節(jié) 投資者的財(cái)務(wù)生命周期與風(fēng)險(xiǎn)特征/93

  一、投資者財(cái)務(wù)生命周期的階段劃分/93

  二、投資者家庭生命周期的特征/94

  三、投資者的風(fēng)險(xiǎn)屬性/95

 第五節(jié) 資產(chǎn)配置策略/98

  一、資產(chǎn)配置概述/98

  二、資產(chǎn)配置的一般步驟/98

  三、資產(chǎn)配置的影響因素/99

  四、核心資產(chǎn)配置的方法/100

 第六節(jié) 投資組合調(diào)整策略/115

  一、買(mǎi)入并持有策略/115

  二、固定投資組合策略/115

  三、投資組合保險(xiǎn)策略/116

  四、定期定額投資策略/116

  五、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略/117

 【案例4 -1】/85

 【案例4 -2】/101

 【案例4 -3】/103

 【案例4 -4】/109

 【案例4 -5】/116

 【本章小結(jié)】/117

 【重點(diǎn)概念】/118

 【思考與練習(xí)】/118


第五章 子女教育投資規(guī)劃/121

 **節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的重要性/121

  一、我國(guó)家庭的子女教育支出現(xiàn)狀/122

  二、子女教育投資規(guī)劃的重要性/123

  三、進(jìn)行子女教育投資規(guī)劃的重要原則/125

 第二節(jié) 子女教育投資規(guī)劃的流程與方法/127

  一、子女教育投資規(guī)劃的流程/127

  二、教育投資規(guī)劃的方法/128

 第三節(jié) 子女教育金投資規(guī)劃工具/131

  一、子女教育金投資工具/131

  二、子女教育金投資策略/134

  三、教育金儲(chǔ)備不足的應(yīng)對(duì)策略/135

 【案例5 -1】/121

 【案例5 -2】/125

 【案例5 -3】/129

 【本章小結(jié)】/136

 【重點(diǎn)概念】/136


第六章 居住規(guī)劃/138

 **節(jié) 居住規(guī)劃的流程/138

  一、居住規(guī)劃的重要性/138

  二、購(gòu)房動(dòng)機(jī)/139

  三、居住規(guī)劃的流程/140

 第二節(jié) 租房與購(gòu)房的決策/140

  一、租房與購(gòu)房的比較/140

  二、租房與購(gòu)房的決策方法/141

 第三節(jié) 購(gòu)房規(guī)劃/146

  一、購(gòu)房規(guī)劃的一般流程/146

  二、購(gòu)房規(guī)劃的應(yīng)用/148

  三、購(gòu)房的其他費(fèi)用/152

 第四節(jié) 住房貸款規(guī)劃/153

  一、住房貸款方式/153

  二、住房貸款償還方式/155

  三、住房貸款期限的確定/158

  四、提前還貸/159

 【案例6 -1】/142

 【案例6 -2】/144

 【案例6 -3】/147

 【案例6 -4】/148

 【案例6 -5】/149

 【案例6 -6】/150

 【案例6 -7】/154

 【案例6 -8】/155

 【案例6 -9】/156

 【案例6 -10】/159

 【案例6 -11】/160

 【本章小結(jié)】/161

 【重點(diǎn)概念】/161

 【思考與練習(xí)】/161


第七章 保險(xiǎn)規(guī)劃/163

 **節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理/163

  一、風(fēng)險(xiǎn)/163

  二、風(fēng)險(xiǎn)管理/164

 第二節(jié) 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)/166

  一、保險(xiǎn)的定義/166

  二、保險(xiǎn)的基本原則/167

  三、保險(xiǎn)合同及其主體/168

  四、保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任的免除/169

  五、保險(xiǎn)期限和保險(xiǎn)合同的效力/169

  六、保險(xiǎn)金額、免賠額、保險(xiǎn)費(fèi)以及豁免保費(fèi)/170

 第三節(jié) 個(gè)人或家庭的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)保險(xiǎn)品種/171

  一、個(gè)人或家庭面臨的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)/171

  二、人身保險(xiǎn)/172

  三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)/181

  四、責(zé)任保險(xiǎn)/182

 第四節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃技術(shù)/183

  一、保險(xiǎn)規(guī)劃的作用/183

  二、保險(xiǎn)規(guī)劃的流程/183

  三、保險(xiǎn)需求分析/184

  四、保險(xiǎn)需求的估算/188

  五、保險(xiǎn)規(guī)劃可能存在的問(wèn)題/195

 第五節(jié) 保險(xiǎn)規(guī)劃案例分析/196

  一、家庭相關(guān)信息/196

  二、家庭風(fēng)險(xiǎn)分析及保障目標(biāo)/196

  三、保險(xiǎn)需求估算/198

  四、保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇/201

 【案例7 -1】/173

 【案例7 -2】/174

 【案例7 -3】/175

 【案例7 -4】/176

 【案例7 -5】/177

 【案例7 -6】/178

 【案例7 -7】/179

 【案例7 -8】/180

 【案例7 -9】/187

 【案例7 -10】/188

 【案例7 -11】/189

 【案例7 -12】/190

 【本章小結(jié)】/203

 【重點(diǎn)概念】/203

 【思考與練習(xí)】/203


第八章 退休規(guī)劃/205

 **節(jié) 退休規(guī)劃概述/205

一、退休及退休規(guī)劃的概念/205

二、退休規(guī)劃的重要性/206

  三、退休規(guī)劃的影響因素/207

  四、退休規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)/208

  五、退休規(guī)劃應(yīng)遵循的重要原則/208

 第二節(jié) 退休規(guī)劃與養(yǎng)老保險(xiǎn)/209

  一、養(yǎng)老保險(xiǎn)體系概述/209

  二、中國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度/212

  三、企業(yè)年金計(jì)劃/220

 第三節(jié) 退休規(guī)劃實(shí)務(wù)/223

  一、退休規(guī)劃流程/223

  二、確定退休目標(biāo)/225

  三、估算退休后的支出/225

  四、估算退休后的收入/226

  五、估算退休金缺口(退休金凈值) /226

  六、制訂退休規(guī)劃/229

  七、選擇退休規(guī)劃工具(退休收入計(jì)劃) /229

  八、執(zhí)行規(guī)劃/232

  九、退休規(guī)劃的反饋與調(diào)整/232

 【案例8 -1】/216

 【案例8 -2】/218

 【案例8 -3】/218

 【案例8 -4】/226

 【本章小結(jié)】/232

 【重點(diǎn)概念】/232

 【思考與練習(xí)】/232


第九章 稅務(wù)籌劃/234

 **節(jié) 個(gè)人稅務(wù)籌劃的重要性/234

  一、為什么要進(jìn)行個(gè)人稅務(wù)籌劃/234

  二、個(gè)人稅務(wù)籌劃應(yīng)遵循的原則/235

 第二節(jié) 個(gè)人所得稅基礎(chǔ)知識(shí)/236

  一、納稅人/236

  二、征稅范圍/238

  三、計(jì)稅依據(jù)/239

  四、個(gè)人所得稅的計(jì)算/241

 第三節(jié) 稅收籌劃實(shí)務(wù)/255

  一、稅收籌劃的方法/255

  二、納稅人身份籌劃/257

  三、從征稅范圍角度籌劃/261

  四、從計(jì)稅依據(jù)角度的籌劃/262

  五、稅率籌劃/265

  六、稅收優(yōu)惠的利用/268

  七、合理安排預(yù)繳稅款/270

 【案例9 -1】/242

 【案例9 -2】/243

 【案例9 -3】/244

 【案例9 -4】/245

 【案例9 -5】/246

 【案例9 -6】/247

 【案例9 -7】/248

 【案例9 -8】/249

 【案例9 -9】/251

 【案例9 -10】/251

 【案例9 -11】/251

 【案例9 -12】/252

 【案例9 -13】/255

 【案例9 -14】/258

 【案例9 -15】/260

 【案例9 -16】/261

 【案例9 -17】/261

 【案例9 -18】/262

 【案例9 -19】/263

 【案例9 -20】/265

 【案例9 -21】/266

 【案例9 -22】/266

 【案例9 -23】/267

 【案例9 -24】/267

 【案例9 -25】/269

 【本章小結(jié)】/271

 【重點(diǎn)概念】/271

 【思考與練習(xí)】/271


第十章 理財(cái)規(guī)劃綜合應(yīng)用/273

 **節(jié) 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程/273

  一、建立和界定與客戶(hù)的關(guān)系/274

  二、收集客戶(hù)數(shù)據(jù), 分析客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)或期望/275

  三、分析和評(píng)價(jià)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況/277

  四、整合個(gè)人理財(cái)規(guī)劃策略, 編制個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)/278

  五、協(xié)助客戶(hù)實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案/280

  六、監(jiān)控理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行進(jìn)度, 并定期修正理財(cái)規(guī)劃方案/281

 第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的撰寫(xiě)/281

  一、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的撰寫(xiě)要求/281

  二、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)的參考格式/282

 第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃綜合案例分析/282

  一、案例背景/282

  二、個(gè)人/ 家庭理財(cái)規(guī)劃問(wèn)卷/283

  三、理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)/287

 【案例10 -1】/278

 【案例10 -2】/279

 【案例10 -3】/280

 【本章小結(jié)】/314

 【重點(diǎn)概念】/314

 【思考與練習(xí)】/315


附錄 資金時(shí)間價(jià)值系數(shù)表/316

參考文獻(xiàn)/321


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