金融犯罪辦案一本通 節(jié)選

　　《金融犯罪辦案一本通》：　　（三）整頓亂辦金融業(yè)務(wù)工作的政策措施　　1.各地人民政府、各有關(guān)部門(mén)要對(duì)本地區(qū)、本部門(mén)各類基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)限期進(jìn)行清理和整頓。對(duì)上述機(jī)構(gòu)超越國(guó)家政策范圍，從事或變相從事非法吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，要按本方案規(guī)定的政策和期限（即1999年6月底前），堅(jiān)決制止和查處，并將有關(guān)情況匯總后逐級(jí)上報(bào)中國(guó)人民銀行。超過(guò)本方案規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，要依照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定予以取締；情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。　　2.供銷(xiāo)合作社作為合作制經(jīng)濟(jì)組織，不得辦理存款，也不得以吸收股金為名變相辦理存款。對(duì)通過(guò)股金服務(wù)部等形式，辦理或變相辦理存貸款業(yè)務(wù)的，要進(jìn)行清理整頓。從本方案下發(fā)之日起，供銷(xiāo)合作社對(duì)新吸收的社員股金，不再實(shí)行“保息分紅”；對(duì)過(guò)去以保息分紅方式吸收的老股金，要用三年時(shí)間平穩(wěn)過(guò)渡，按照合作制原則進(jìn)行規(guī)范管理。具體辦法由全國(guó)供銷(xiāo)合作總社制定。　　3.民政部門(mén)倡導(dǎo)的農(nóng)村救災(zāi)扶貧互助儲(chǔ)金會(huì)，是不以盈利為目的的群眾互助組織，所籌資金只能解決會(huì)員的應(yīng)急需要。救災(zāi)扶貧互助儲(chǔ)金會(huì)一律不得辦理或變相辦理存貸款業(yè)務(wù)，已經(jīng)辦理的，要在1999年底前完成清收貸款、投資和支付存款等工作。救災(zāi)扶貧互助儲(chǔ)金會(huì)只能在村民委員會(huì)或村民小組范圍內(nèi)由村民自愿發(fā)起設(shè)立，鄉(xiāng)及鄉(xiāng)以上已經(jīng)設(shè)立的，由民政部門(mén)負(fù)責(zé)在1998年底前撤銷(xiāo)。地方各級(jí)人民政府要加強(qiáng)對(duì)救災(zāi)扶貧互助儲(chǔ)金會(huì)的指導(dǎo)和管理。　　4.有關(guān)部門(mén)和企事業(yè)單位不得以行政隸屬關(guān)系強(qiáng)行要求所屬企業(yè)通過(guò)本系統(tǒng)財(cái)務(wù)結(jié)算中心辦理存款、貸款、結(jié)算等金融業(yè)務(wù)，已經(jīng)辦理的，要在1998年內(nèi)全部清收債權(quán)，清償債務(wù)。在清理過(guò)程中，銀行不得貸款給財(cái)務(wù)結(jié)算中心。各商業(yè)銀行不得與其他部門(mén)和企事業(yè)單位聯(lián)辦財(cái)務(wù)結(jié)算中心，已經(jīng)聯(lián)辦的，一律于1998年底前在人、財(cái)、物方面徹底分離。　　5.投資公司是利用自有資本進(jìn)行項(xiàng)目投資的專門(mén)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)外吸收存款，或以投資名義對(duì)外發(fā)放貸款或拆借資金。對(duì)已經(jīng)辦理的，由主管部門(mén)負(fù)責(zé)在1998年底前將債權(quán)債務(wù)清理完畢。在清理過(guò)程中，各商業(yè)銀行不得為其安排貸款。　　6.基金會(huì)是對(duì)國(guó)內(nèi)外社會(huì)團(tuán)體和其他組織以及個(gè)人自愿捐贈(zèng)資金進(jìn)行管理的民間非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體組織，其資金主要用于無(wú)償資助符合其宗旨的活動(dòng)。設(shè)立基金會(huì)必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，并由民政部門(mén)注冊(cè)登記。任何單位和個(gè)人不得擅自批準(zhǔn)和設(shè)立基金會(huì)，已經(jīng)設(shè)立的，要一律撤銷(xiāo)，并追究有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。基金會(huì)不得辦理存款、貸款、拆借等金融業(yè)務(wù)，已經(jīng)辦理的，要立即停辦，并在1998年底前完成清收債權(quán)、清償債務(wù)工作。　　……