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(2017)中國銀行家調查報告 版權信息
- ISBN：9787504994936
- 條形碼：9787504994936 ; 978-7-5049-9493-6
- 裝幀：一般輕型紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
(2017)中國銀行家調查報告 內容簡介
本調查報告從宏觀環(huán)境、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展、風險管理與內部控制、人力資源管理、財務管理、互聯(lián)網(wǎng)金融與信息化建設、公司治理、企業(yè)社會責任、銀行家群體、監(jiān)管評價、發(fā)展前瞻、同行評價等方面，對調查結果進行了梳理，旨在透過中國銀行家了解中國銀行業(yè)在經(jīng)濟持續(xù)調整和利率市場化大背景下，面臨利潤增速放緩、息差收窄、不良貸款“雙升”等壓力，應對這些情況的判斷與思考，以及對市場發(fā)展和監(jiān)管體系等方面的意見和建議，促進管理層、金融機構與公眾之間的相互溝通和了解，共同推動中國銀行業(yè)的改革發(fā)展。另有專題篇，研究探討了宏觀審慎評估體系考核、資產(chǎn)管理業(yè)務統(tǒng)一規(guī)制等問題。
(2017)中國銀行家調查報告 目錄
導語
**部分 宏觀環(huán)境
一、近半數(shù)銀行家認為未來三年中國經(jīng)濟增速穩(wěn)定在6.5 ％
二、金融監(jiān)管政策受到近八成銀行家的關注
三、宏觀經(jīng)濟政策評價整體較高。信貸規(guī)模和投向*受關注
四、外部國際環(huán)境仍然存在較多不確定性
五、銀行家*為看好二線城市房地產(chǎn)市場
六、去杠桿背景下銀行規(guī)模增長將放緩，落實金融去杠桿需多措并舉
七、超過六成的銀行家認為穩(wěn)健的貨幣政策將對息差造成不利影響
八、七成銀行家認為央行應溫和去杠桿
九、超七成銀行家認為銀行不良率拐點在2018年及之后顯現(xiàn)
十、中資銀行參與債委會意愿較高
訪談手記之一：中國光大銀行副行長盧鴻、上海浦東發(fā)展銀行副行長謝偉、
中國建設銀行戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理吳建杭談MPA宏觀審慎評估體系下銀行業(yè)的應變之策
第二部分 發(fā)展戰(zhàn)略
一、全面提高風險管理能力成為戰(zhàn)略轉型的重點
二、小微企業(yè)客戶首次成為*受關注的重點發(fā)展客戶
三、西方評級機構下調中國主權信用評級難言客觀
四、供給側結構性改革推動產(chǎn)業(yè)轉型，創(chuàng)造銀行業(yè)發(fā)展新機遇
五、大型國有商業(yè)銀行混合所有制改革更側重完善公司治理機制
六、完善金融監(jiān)管體制是推進綜合化經(jīng)營的關鍵
七、資產(chǎn)證券化業(yè)務方興未艾，但應加強規(guī)范
八、踐行“大投行”戰(zhàn)略，創(chuàng)新股權融資業(yè)務和基礎類投行業(yè)務并重
九、多數(shù)銀行家對發(fā)展交易銀行持穩(wěn)步推進的態(tài)度
十、服務“一帶一路”成為商業(yè)銀行國際化發(fā)展的首要關注點
十一、自貿(mào)區(qū)擴容給商業(yè)銀行帶來的機遇及挑戰(zhàn)
訪談手記之二：渤海銀行董事長李伏安、中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司戰(zhàn)略
發(fā)展規(guī)劃部總經(jīng)理秦斌、中國建設銀行戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理吳建杭談支持雄安新區(qū)建設
第三部分 業(yè)務發(fā)展
一、股份制商業(yè)銀行未來綜合競爭力提升*快
二、城市基礎設施仍是信貸重點投放行業(yè)，冶金業(yè)繼續(xù)收縮
三、小微企業(yè)貸款仍是公司金融業(yè)務發(fā)展的重中之重
四、個人消費貸款仍是個人金融業(yè)務的發(fā)展重點，財富管理業(yè)務關注度大幅提升
五、理財業(yè)務收入在銀行中間業(yè)務收入中的占比大幅下降
六、銀行理財業(yè)務流動性風險*受重視，增強產(chǎn)品研發(fā)能力成為理財產(chǎn)品管理重點
七、同業(yè)業(yè)務回歸本源，通道類業(yè)務受重視程度逐年下降
八、監(jiān)管趨嚴背景下銀行杠桿運用能力削弱，通道類業(yè)務受影響*大
九、投貸聯(lián)動業(yè)務發(fā)展迅猛，風險補償體系仍需優(yōu)化
十、銀行業(yè)大力支持綠色產(chǎn)業(yè)，助力“中國制造2025”戰(zhàn)略推行
訪談手記之三：浦發(fā)銀行副行長謝偉、交通銀行首席經(jīng)濟學家連平、中國東方資產(chǎn)
管理股份有限公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃部總經(jīng)理秦斌談去杠桿進程中債轉股的市場化發(fā)展
第四部分 風險管理與內部控制
一、信用風險仍*受關注，銀行探索新型金融工具處置不良資產(chǎn)
二、產(chǎn)能過剩以及小微企業(yè)貸款仍是風險重點，貸前審查與風險動態(tài)監(jiān)測應齊頭并進
三、強化日常流動性管理，加強流動性風險監(jiān)測是流動性風險管理的首要工作
四、合規(guī)風險的管理重點在于加強內部管理，員工的違規(guī)操作是操作風險發(fā)生的
*主要原因
五、銀行內控要加強制度體系的建設和落實，并形成良好的內控文化
六、銀行業(yè)服務“走出去”過程中側重信用風險和合規(guī)風險的防控
七、信貸類業(yè)務成為案件風險排查的首要關注點
八、預防債券違約的傳導風險*主要措施為內部防火墻的設置
九、防控房市風險重點要建立房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)甄選機制，嚴控商用房貸款
十、交叉性金融風險的防范重點在于資管行業(yè)的統(tǒng)一規(guī)制
第五部分 人力資源與財務管理
一、未來中國銀行業(yè)員工數(shù)量增長預期持續(xù)下降，大型商業(yè)銀行尤為明顯
二、人才流失對銀行業(yè)總體影響較小，互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展和薪酬問題是人才
流失的主要誘因
三、銀行家多策并用留住人才，為員工搭建廣闊的職業(yè)平臺尤為關鍵
四、銀行家多措并舉推動人力資源管理轉型升級
五、未來銀行業(yè)人員結構優(yōu)化調整主要偏向專業(yè)型和營銷型崗位
六、未來一年資產(chǎn)配置情況將是以信貸為主、債券投資占比提高，負債來源仍以存款
為主
七、 “營改增”政策對銀行財務系統(tǒng)及制度影響*大，增加可抵扣稅項的呼聲較高
八、lFRs 9將主要影響銀行業(yè)的風險管理和財務披露，各項準備工作需加快進度
訪談手記之四：中國光大銀行副行長盧鴻、平安銀行副行長何之江、上海農(nóng)商銀行
首席信息官周衡昌談IFRs 9的實施
一、金融科技發(fā)展提升銀行家對信息化建設期望，未來投入繼續(xù)增加
二、銀行家持續(xù)關注信息科技風險，對互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)違規(guī)風險關注度下降
三、七成銀行家認為金融科技對支付結算影響*大，第三方支付成為銀行家*
關注領域
四、銀行家積極應對金融科技，發(fā)力移動支付和網(wǎng)絡銀行等離柜業(yè)務
五、銀行家持續(xù)關注大數(shù)據(jù)技術，移動互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術應用程度較高
六、銀行家普遍關注網(wǎng)絡借貸領域的風險
訪談手記之五：渤海銀行董事長李伏安、浙商銀行行長劉曉春、中國光大銀行
盧鴻副行長、交通銀行首席經(jīng)濟學家連平、上海農(nóng)商銀行首席信息官周衡昌談金融科技
第七部分 公司治理
一、新形勢下黨建工作備受關注
二、銀行公司治理水平全面提升，激勵監(jiān)管方式仍是短板
三、超八成銀行家認為員工持股計劃對公司治理的改善具有正面影響，但限薪令
給銀行業(yè)帶來人才流失等問題
四、規(guī)避關聯(lián)交易審批違規(guī)授信是關聯(lián)交易領域的主要問題
五、超三成銀行家表示本行股權管理比較完善，且股份制銀行比例高于城商行
六、建立有效的激勵約束機制仍是公司治理中亟待解決的問題
七、銀行家對當前中國銀行業(yè)獨立董事的履職獨立性評價分化
第八部分 企業(yè)社會責任 ，
一、銀行履行社會責任的領域主要受政府引導、社會需求等因素綜合影響
二、小微金融服務仍是經(jīng)濟金融領域履行社會責任的重點方向
三、扶貧工作仍是社會領域履行社會責任的重點方向
四、缺乏創(chuàng)新意識是*亟待改進的問題
五、 “財政貼息、擔保分散風險”是銀行履行社會責任*有效的激勵機制
六、降低成本是銀行業(yè)加強扶貧金融發(fā)展的迫切需要
七、個人金融信息安全保護是加強金融消費者合法權益保護的首要措施
八、發(fā)展綠色金融債的難點主要是第三方認證機構魚龍混雜，綠色評估缺乏統(tǒng)一標準
九、設置差異化的監(jiān)管考核指標是當前*適宜的綠色信貸評價體系
十、大多數(shù)銀行已著手建設普惠金融體系，改善普惠金融服務
第九部分 銀行家群體
一、銀行家對工作與生活各方面的滿意程度明顯回升
二、七成銀行家屬于“導航者”管理風格
三、中國銀行家隊伍已具備了較高的職業(yè)化程度，但仍有提升空間
四、關于績效指標反映管理能力的程度，銀行家的判斷存在分化
五、缺乏有效的激勵約束機制和充分的經(jīng)營自主權對銀行家成長的阻礙更為突出
六、銀行高管離職趨勢漸趨穩(wěn)定
七、股份制等傳統(tǒng)優(yōu)勢銀行和代表金融業(yè)轉型方向的互聯(lián)網(wǎng)金融機構是銀行家
施展才能的理想選擇
第十部分 監(jiān)管評價
一、監(jiān)管整體評價較高，能夠有效實現(xiàn)監(jiān)管目標
二、商業(yè)銀行資本充足率指標持續(xù)承壓
三、銀行家普遍看好金融發(fā)展穩(wěn)定委員會的設立
四，、強監(jiān)管形勢下銀行家感受強烈，超半數(shù)積極評價
五、近七成銀行家認為政策收緊對未來地方政府債務規(guī)模影響不大
六、地方金融監(jiān)管存在諸多問題，應著力加強和完善屬地風險處置責任
七、境內外監(jiān)管差異是導致中資銀行反洗錢監(jiān)管合規(guī)壓力的首要原因
訪談手記之六：上海浦東發(fā)展銀行副行長謝偉、平安銀行副行長何之江談資產(chǎn)
管理業(yè)務統(tǒng)一規(guī)制
第十一部分 發(fā)展前瞻
一、未來三年營業(yè)收入與利潤增速或將觸底反彈
二、提高資產(chǎn)質量成為銀行擺脫未來利潤增長困境的首要措施，不良貸款率預期下降
三、近四成的銀行家認為2017年末銀行業(yè)撥備覆蓋率將保持在150％以上
四、超六成銀行家認為201 7年末資本充足率高于1 O.5 ％
第十二部分 同行評價
第十三部分 專題篇
專題報告一：宏觀審慎評估體系(MPA)考核
專題報告二：去杠桿進程中債轉股的市場化發(fā)展
專題報告三：資產(chǎn)管理業(yè)務統(tǒng)一規(guī)制
專題報告四：金融科技在銀行業(yè)中的運用
專題報告五：銀行業(yè)支持雄安新區(qū)建設
專題報告六：積極應對《國際財務報告準則第9號——金融工具》(IFRS 9)的實施
附錄
項目背景及執(zhí)行情況介紹
攜手合作，共創(chuàng)成功
展開全部
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