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風控-大數據時代下的信貸風險管理與實踐 版權信息
- ISBN：9787121319600
- 條形碼：9787121319600 ; 978-7-121-31960-0
- 裝幀：暫無
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
風控-大數據時代下的信貸風險管理與實踐 本書特色
本書對大數據時代下的信貸風險管理進行了介紹和剖析。首先，從經濟學理論與實踐應用上對信貸的產生和經濟意義、信貸分析方法的變遷進行闡述；其次，對信貸整個生命周期中使用的Cohort分析、信貸業務開展、合同簽訂、風險監控預警、催收和不良資產處置、系統信息管理系統中報表等重要方法進行了深入講解；*后，從財務數據、信用報告、交易流水等信貸角度方面分析借款者的還款能力和還款意愿，并提出了還款意愿的貨幣量化方法。同時，對傳統信貸方法、IPC信貸方法、巴塞爾協議方法、大數據風控進行優缺點分析，提出了基于IPC信貸、巴塞爾協議的大數據風控模式，并給出了不同情況下的具體實施方案，有助于信貸機構提高自身風險管理能力。
本書理論與實踐相結合，適合銀行、信用保證保險、消費金融、P2P、小貸公司、互聯網金融、大數據風控等從業人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。
風控-大數據時代下的信貸風險管理與實踐 內容簡介
大數據、風控、信用，是互聯網金融發展的必解題。本書對互聯網金融中的信貸風險及控制進行了全面探討，理論與實踐相結合，適合銀行、信用保證保險、消費金融、P2P、小貸公司、互聯網金融、大數據風控等從業人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。
風控-大數據時代下的信貸風險管理與實踐 目錄
目 錄
導言 / 001
信貸的經濟學基礎 / 010
2.1 信貸產生的經濟學分析 011
2.2 信貸分析方法隨經濟周期而發生變化 019
2.3 信貸風控和策略的經濟學分析 024
信貸分析秘密武器 ——Cohort分析 / 027
Cohort分析的案例和模型 035
信貸業務的開展 / 040
4.1 客戶畫像和產品設計 041
4.2 市場開拓和營銷 046
4.3 申請調查 051
信貨分析 / 062
5.1 硬信息分析 66
5.2 軟信息分析 113
5.3 還款意愿量化方法 126
5.4 全面風險管理 134
5.5 壓力測試——未來預期與敏感度分析 139
現有信貸方法的優缺點與改進建議 / 145
6.1 傳統信貸的優缺點和改進建議 147
6.2 IPC信貸的優缺點和改進建議 151
6.3 “信貸工廠”的優缺點和改進建議 154
6.4 巴塞爾協議模式的優缺點及改進建議 156
6.5 大數據風控模式的優缺點和改進建議 160
6.6 基于傳統信貸、IPC信貸、“信貸工廠”、巴塞爾協議
和大數據風控模式融合的展望 177
信貸的審批決策 / 180
7.1 信貸審批委員會決策模式 182
7.2 “信貸工廠”審批模式 188
7.3 大數據風控自動審批模式 189
信貸的合同簽訂及貸款發放 / 200
風險監控預警 / 207
信貸的還款階段 / 214
逾期管理和不良資產處理 / 221
MIS系統 / 234
后記 / 243
參考文獻 / 246
導言 / 001
信貸的經濟學基礎 / 010
2.1 信貸產生的經濟學分析 011
2.2 信貸分析方法隨經濟周期而發生變化 019
2.3 信貸風控和策略的經濟學分析 024
信貸分析秘密武器 ——Cohort分析 / 027
Cohort分析的案例和模型 035
信貸業務的開展 / 040
4.1 客戶畫像和產品設計 041
4.2 市場開拓和營銷 046
4.3 申請調查 051
信貨分析 / 062
5.1 硬信息分析 66
5.2 軟信息分析 113
5.3 還款意愿量化方法 126
5.4 全面風險管理 134
5.5 壓力測試——未來預期與敏感度分析 139
現有信貸方法的優缺點與改進建議 / 145
6.1 傳統信貸的優缺點和改進建議 147
6.2 IPC信貸的優缺點和改進建議 151
6.3 “信貸工廠”的優缺點和改進建議 154
6.4 巴塞爾協議模式的優缺點及改進建議 156
6.5 大數據風控模式的優缺點和改進建議 160
6.6 基于傳統信貸、IPC信貸、“信貸工廠”、巴塞爾協議
和大數據風控模式融合的展望 177
信貸的審批決策 / 180
7.1 信貸審批委員會決策模式 182
7.2 “信貸工廠”審批模式 188
7.3 大數據風控自動審批模式 189
信貸的合同簽訂及貸款發放 / 200
風險監控預警 / 207
信貸的還款階段 / 214
逾期管理和不良資產處理 / 221
MIS系統 / 234
后記 / 243
參考文獻 / 246
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風控-大數據時代下的信貸風險管理與實踐 作者簡介
王軍偉曾服務于支付寶、眾安保險、哈爾濱銀行互聯網金融事業部等，主要從事大數據分析挖掘、信貸風險管理工作,從事數據分析挖掘10多年，基于對Basel協議研究有10年余并從事信貸風險管理5年余，發表文章數十篇并獨創陰陽五行經濟學。
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