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互聯網時代的銀行轉型 版權信息
- ISBN：9787516413890
- 條形碼：9787516413890 ; 978-7-5164-1389-0
- 裝幀：一般純質紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
互聯網時代的銀行轉型 本書特色
互聯網金融時代，中國經濟步入“新常態”，國內利率市場化加速推進、金融脫媒化不斷顯現、企業機構間跨界競爭愈演愈烈、制度改革持續深入、金融監管日趨嚴格、民營銀行和網絡銀行蓬勃發展、全民金融資產配置意識日益覺醒，傳統銀行業不斷面臨壓力和挑戰。 本書以上述社會經濟發展形勢為背景，具體列述了銀行業在這場互聯網金融變革浪潮中所做的積極應對和轉型布局：積極進行銀行輕型化改造、大力發展直銷銀行和交易銀行、試水P2P網貸平臺、搭建銀行系電商平臺、深度布局移動支付領域、搶灘消費金融市場，等等。呈現給讀者的是以開放的姿態積極擁抱互聯網的銀行業形象，用大量數據和案例闡述和論證了國內銀行業依然堅挺的實力、戰略轉型的定力和毋庸置疑的未來發展潛力。
互聯網時代的銀行轉型 內容簡介
互聯網科技的迅猛發展，正在改變傳統金融生態和商業模式：新興金融科技公司崛起，快速向支付結算、消費信貸和財富管理等銀行業務領域滲透；而銀行則用互聯網思維適時調整經營方式，將大數據、云計算、移動互聯和人工智能等引入金融創新中，以此來重構業務流程、驅動產品研發、增強風控能力和改善客戶體驗，重塑其難以撼動的資產組織、風險管理和綜合金融服務等優勢。 互聯網金融對銀行所帶來的影響，與其說是沖擊顛覆的挑戰，不如說是轉型升級的機遇，它恰恰加速了國內傳統銀行業的變革與重生。風潮過后，銀行將更受信賴，未來智慧銀行讓人充滿期待。
互聯網時代的銀行轉型 目錄
備受沖擊 8
**章 金融脫媒 9
一、萬達、綠地等實體企業在融資上的“另立門戶” 10
（一）萬達集團的“穩賺1號” 10
（二）綠地集團的“綠地地產寶” 11
二、第三方支付與銀行的競合博弈 12
（一）“快捷支付”對傳統支付的脫媒 13
（二）被擠占的銀行結算和代理業務 14
（三）被攫取的客戶資源 15
（四）被爭奪的移動金融入口 15
第二章 網絡理財 17
一、余額寶等“寶寶”類理財產品的洶涌來勢 17
二、P2P網貸的迅速崛起 18
第三章 網絡銀行 20
一、全國**家民營銀行—微眾銀行 20
二、馬云的“銀行夢歸處”—網商銀行 22
（一）旺農貸 22
（二）口碑貸 23
（三）信任付 23
轉型與應對 25
**章 “互聯網 ”時代，銀行讓自己“輕”起來 26
一、招商銀行的“輕型銀行”戰略 26
二、興業銀行的“輕資產、輕資本”發展方向 27
三、平安銀行的個人網銀2.0 30
第二章 銀行網點的輕型化改造 32
一、智慧網點建設成銀行網點轉型利器 33
（一）工商銀行的智慧網點 34
（二）中國農業銀行的“超級柜臺” 35
（三）中信銀行的別樣智慧網點打造 36
（四）廣發銀行的“智慧營業廳” 39
（五）招商銀行的ATM“刷臉取款”業務 40
二、直銷銀行成銀行業“互聯網 ”試水平臺 41
（一）直銷銀行的迅猛發展 41
（二）國內首家直銷銀行—民生直銷銀行 43
（三）低調上線的興業直銷銀行 44
（四）從“工銀融e行”到“工銀直銷銀行” 45
（五）廣發銀行的泛金融服務平臺—廣發有米直銷銀行 47
（六）江蘇銀行直銷銀行上線 48
（七）平安橙子銀行的年輕人市場戰略 50
（八）光大銀行的“陽光銀行” 52
第三章 試水P2P網貸平臺 54
一、招商銀行試水P2P網貸業務 54
二、*早涉足P2P資金存管的民生銀行 56
三、推出“網絡借貸資金存管綜合服務方案”的浙商銀行 56
四、獨具先天優勢的銀行系P2P網貸平臺 57
第四章 搭建銀行系電商平臺 59
一、國內首家由銀行建設、經營的電子商務金融服務平臺— 善融商務 59
二、中國工商銀行的“融e購”電商平臺 60
三、中國交通銀行開放式金融電商平臺—交博匯 63
四、中國銀行的“中銀易商” 65
五、中國農業銀行的“E商管家” 66
六、中國光大銀行的“購精彩” 67
七、銀行系電商平臺的優勢 69
第五章 與運營商合力布局互聯網金融 70
一、招商銀行與中國聯通合作開展互聯網金融業務 70
二、浦發銀行與中國移動的戰略合作布局 71
三、積極與運營商合作，搶占移動支付領地 73
（一）首家與三大運營商簽約合作的中國光大銀行 73
（二）與中國移動首推手機支付銀行卡產品的浦發銀行 74
（三）華夏銀行與運營商的合作布局 75
第六章 創新支付手段 深度布局移動支付領域 76
一、興業銀行的移動支付布局 77
（一）推出國內首款可穿戴移動支付產品 77
（二）云閃付—將手機秒變“信用卡” 78
（三）企業移動支付利器—興業管家 79
（四）NFC“手機錢包”業務 81
（五）聯手微信為商家提供移動支付服務 81
二、中國建設銀行的移動支付布局 82
（一）聯合中國銀聯推出龍卡云支付 82
（二）向中國建設銀行龍卡用戶推出Apple Pay 82
三、浦發銀行的移動支付布局 84
（一）推出NFC手機支付產品 84
（二）布局近場支付領域 85
（三）布局遠程支付領域 86
（四）構建“移動金融生態圈” 86
（五）成立國內首個定位于移動支付產業鏈環境安全建設的公益平臺 87
（六）推出“E-GO”虛擬信用卡 88
（七）支持Apple Pay支付方式 88
四、中國銀行的移動支付布局 89
（一）“中銀移動支付”APP應用 89
（二）支持Apple Pay服務 90
（三）在移動支付領域積極尋求合作 90
五、招商銀行的移動支付布局 91
（一）較早布局移動支付領域 91
（二）推出移動金融產品“一閃通” 92
（三）以虛擬貨幣入手，進軍移動支付領域 92
（四）與滴滴出行達成戰略合作 93
（五）在移動支付領域擁有多個“國內**”的招商銀行 94
六、中信銀行的移動支付布局 95
（一）攜手順豐推出“中信順手付”移動支付APP 95
（二）攜手華為打造**款移動支付應用 96
（三）推出手機“云支付” 97
（四）支持Apple Pay服務 98
（五）支持Samsung Pay服務 99
（六）引領移動支付潮流 100
七、中國農業銀行的移動支付布局 100
（一）推出“手機POS”產品 100
（二）與微信支付合作推出“條碼支付”手段 101
（三）推出“變碼支付”服務 102
（四）推出云閃付信用卡產品 102
（五）支持Apple Pay服務 105
（六）追求卓越，不斷發展 105
八、銀行移動支付大有可期 106
第七章 涉足“電商貸”業務 108
一、 率先試水“電商貸”業務的華夏銀行 108
二、招商銀行的“閃電貸” 110
三、中國建設銀行的“善融e貸” 112
四、廣發銀行的“電商流水貸” 113
五、中國郵政儲蓄銀行的“電商貸”業務系列產品 114
（一）“電商貸”產品 114
（二）“郵E貸”產品 116
第八章 銀行系搶灘消費金融 117
一、中國消費增長潛力巨大 117
二、政策利好推動消費金融迎來爆發機遇 118
三、BAT三巨頭的消費金融生態 118
四、銀行系搶灘消費金融 120
五、光大銀行的消費金融布局 121
（一）籌建消費金融公司 121
（二）聯合京東金融發布光大“白條”聯名信用卡—小白卡 122
六、中國郵政儲蓄銀行的消費金融布局 123
（一）大力發展消費信貸業務 123
（二）成立消費金融公司，實現全方位、多元化發展 126
七、 招商銀行的消費金融布局 127
（一）推出針對小微企業、個體商戶的“生意貸” 127
（二）升級招商銀行“消費貸” 129
（三）與中國聯通合作成立招聯消費金融有限公司 130
八、 民生銀行的消費金融布局 131
（一）重啟消費信貸業務 131
九、興業銀行的消費金融布局 132
（一）成立興業消費金融股份有限公司 132
十、平安銀行的消費金融布局 135
（一）信用卡經營上的“細分市場 互聯網創新” 135
（二）量身打造年輕人的專屬信用卡 136
第九章 積極探索交易銀行業務發展路徑 138
一、招商銀行的交易銀行業務實踐 140
二、 中信銀行交易銀行的探索之路 143
三、浦發銀行的交易銀行戰略 146
四、廣發銀行交易銀行業務的不斷升級 148
大有可為 151
**章 互聯網金融發展依然迅猛 152
第二章 大有可為銀行業 153
一、 構建互聯網金融生態圈的中國工商銀行 153
二、沉著布局“互聯網 ”金融生態系統的中國建設銀行 155
三、互聯網金融布局較早的中國農業銀行 158
四、不斷進行轉型升級的中國銀行 160
五、穩中提速的中國交通銀行互聯網金融布局 162
六、不斷創造奇跡的招商銀行 164
七、走在行業前列的中國民生銀行 168
八、不斷加快網絡金融創新步伐的興業銀行 169
九、做互聯網時代新金融的平安銀行 172
十、構建立體化金融服務網絡的中國郵政儲蓄銀行 175
第三章 未來發展展望 177
一、大數據資源得到充分利用 177
二、私人銀行業務成銀行業發展重點 177
三、銀行從資產驅動型向交易驅動型轉變 178
四、風潮過后，銀行將更受信賴 179
參考文獻 180
后記 192
展開全部
互聯網時代的銀行轉型 作者簡介
韓友誠，男，管理學碩士，畢業于中南財經政法大學，現供職于招商銀行。長期專注于商業銀行的績效管理與組織激勵，親歷商業銀行在互聯網大潮中的轉舵航行，對商業銀行經營、互聯網金融、組織行為與人力資源等領域有較為深入的研究和實踐。
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