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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 版權(quán)信息
- ISBN：9787516412541
- 條形碼：9787516412541 ; 978-7-5164-1254-1
- 裝幀：一般輕型紙
- 冊數(shù)：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 本書特色
本書面向中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，嚴(yán)格依據(jù)新考試大綱編寫。 本書緊扣新考試大綱，結(jié)合“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力”和“個人理財”科目的內(nèi)容特點(diǎn)，對考試的重點(diǎn)與難點(diǎn)進(jìn)行了細(xì)致的分析，并輔以大量的例題和同步練習(xí)題，每道題均配有正確的答案和詳盡的解析，以幫助考生掌握并鞏固每一個知識點(diǎn)，從容應(yīng)對考試。 同時，本書配套光盤提供更多增值服務(wù)。考生可選擇電腦單機(jī)版、手機(jī)微信版和電腦網(wǎng)頁版三種客戶端進(jìn)行學(xué)習(xí)。 本書適合參加中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生自學(xué)備考，亦適合作為相關(guān)課程的輔導(dǎo)資料。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 內(nèi)容簡介
本書主要內(nèi)容包括: 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識、金融市場、銀行體系、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、銀行管理基礎(chǔ)、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理等。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 目錄
（上冊）《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》目錄第1部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識第1章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識11.1宏觀經(jīng)濟(jì)分析11.1.1宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)11.1.2經(jīng)濟(jì)周期31.1.3經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)41.2行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析51.2.1我國的行業(yè)分類51.2.2行業(yè)分析基本內(nèi)容51.3區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析81.3.1區(qū)域發(fā)展條件分析81.3.2區(qū)域經(jīng)濟(jì)分析81.3.3區(qū)域發(fā)展分析91.4自測練習(xí)9第2章金融基礎(chǔ)知識112.1貨幣基礎(chǔ)知識112.1.1貨幣本質(zhì)與職能112.1.2貨幣需求與貨幣供給122.1.3通貨膨脹與通貨緊縮152.2貨幣政策182.2.1貨幣政策目標(biāo)192.2.2貨幣政策工具202.2.3貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制222.3利息與利率222.3.1概念232.3.2利息率的主要種類232.3.3我國利率市場化242.4外匯與匯率262.4.1概述262.4.2匯率變動的影響因素272.4.3人民幣國際化與外匯管理體制改革282.5自測練習(xí)29第3章金融市場313.1金融市場概述313.1.1金融市場的概念和主客體313.1.2金融市場的功能323.1.3金融市場種類333.1.4金融工具343.2貨幣市場和資本市場353.2.1貨幣市場353.2.2資本市場373.3我國金融市場組織體系403.3.1貨幣當(dāng)局403.3.2金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)413.3.3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)423.3.4證券期貨類金融機(jī)構(gòu)423.3.5保險類金融機(jī)構(gòu)433.3.6其他金融機(jī)構(gòu)443.3.7金融行業(yè)自律組織443.4自測練習(xí)46第4章銀行體系474.1銀行起源與發(fā)展474.1.1商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展474.1.2中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展474.2銀行業(yè)分類與職能484.2.1中央銀行484.2.2政策性銀行494.2.3商業(yè)銀行514.2.4非銀行金融機(jī)構(gòu)544.3自測練習(xí)56第2部分銀行業(yè)務(wù)第5章負(fù)債業(yè)務(wù)575.1存款業(yè)務(wù)575.1.1個人存款業(yè)務(wù)575.1.2單位存款業(yè)務(wù)605.1.3人民幣同業(yè)存款615.1.4外幣存款業(yè)務(wù)625.2非存款業(yè)務(wù)635.3自測練習(xí)64第6章資產(chǎn)業(yè)務(wù)656.1貸款業(yè)務(wù)656.1.1貸款業(yè)務(wù)品種656.1.2貸款業(yè)務(wù)流程706.1.3貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理736.2表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)736.2.1銀行承兌匯票746.2.2保函及備用信用證746.2.3承諾業(yè)務(wù)及信貸證明756.3自測練習(xí)76第7章中間業(yè)務(wù)787.1中間業(yè)務(wù)概述787.1.1中間業(yè)務(wù)的概念797.1.2中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)797.1.3中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新797.2支付結(jié)算業(yè)務(wù)797.2.1支付結(jié)算業(yè)務(wù)概念797.2.2支付結(jié)算工具797.2.3清算業(yè)務(wù)817.3代理業(yè)務(wù)817.3.1代收代付業(yè)務(wù)817.3.2代理銀行業(yè)務(wù)817.3.3代理證券業(yè)務(wù)827.3.4代理保險業(yè)務(wù)827.3.5其他代理業(yè)務(wù)827.4托管業(yè)務(wù)837.4.1資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)837.4.2代保管業(yè)務(wù)837.5咨詢顧問業(yè)務(wù)837.5.1咨詢服務(wù)837.5.2財務(wù)顧問服務(wù)847.6銀行卡業(yè)務(wù)847.6.1銀行卡分類847.6.2信用卡857.6.3借記卡877.6.4信用卡和借記卡的主要區(qū)別887.7自測練習(xí)89第8章理財業(yè)務(wù)908.1理財業(yè)務(wù)概述908.1.1理財業(yè)務(wù)定義908.1.2理財業(yè)務(wù)特點(diǎn)及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)的差異908.1.3理財業(yè)務(wù)管理918.2理財產(chǎn)品分類與銷售管理928.2.1理財產(chǎn)品分類928.2.2理財產(chǎn)品風(fēng)險分級948.2.3理財產(chǎn)品銷售管理要求948.3自測練習(xí)95第3部分銀行管理第9章銀行管理基礎(chǔ)969.1商業(yè)銀行的組織架構(gòu)969.1.1商業(yè)銀行組織架構(gòu)的內(nèi)涵969.1.2西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu)989.1.3我國商業(yè)銀行組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢999.2銀行管理的基本指標(biāo)1009.2.1規(guī)模指標(biāo)1009.2.2結(jié)構(gòu)指標(biāo)1019.2.3效率指標(biāo)1029.2.4市場指標(biāo)1039.2.5安全性指標(biāo)1039.2.6流動性指標(biāo)1049.2.7客戶集中度指標(biāo)1059.2.8盈利性指標(biāo)1069.3自測練習(xí)107第10章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理10910.1公司治理10910.1.1銀行公司治理概述10910.1.2穩(wěn)健公司治理原則10910.1.3銀行公司治理的組織架構(gòu)11010.1.4激勵約束機(jī)制11210.2內(nèi)部控制11310.2.1內(nèi)部控制目標(biāo)與基本原則11310.2.2內(nèi)部控制措施11410.2.3內(nèi)部控制保障11510.3合規(guī)管理11610.4自測練習(xí)117第11章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理11811.1資產(chǎn)負(fù)債管理對象11811.2資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容和策略11811.2.1資產(chǎn)負(fù)債管理的構(gòu)成內(nèi)容11911.2.2資產(chǎn)負(fù)債管理的策略12011.3自測練習(xí)121第12章資本管理12212.1概述12212.1.1資本的定義和種類12212.1.2資本的作用12312.2巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管12412.2.1巴塞爾資本協(xié)議12412.2.2我國銀行業(yè)資本監(jiān)管12512.3自測練習(xí)127第13章風(fēng)險管理12813.1概述12813.1.1風(fēng)險的定義12813.1.2風(fēng)險的分類12813.2風(fēng)險管理的組織架構(gòu)與流程13013.2.1風(fēng)險管理的組織架構(gòu)13013.2.2風(fēng)險管理流程13113.3信用風(fēng)險管理13113.3.1信用風(fēng)險的分類13113.3.2信用風(fēng)險管理管控手段13213.4市場風(fēng)險管理13313.4.1市場風(fēng)險的分類13313.4.2市場風(fēng)險的管控手段13313.5操作風(fēng)險管理13413.5.1操作風(fēng)險的分類13413.5.2操作風(fēng)險的管控手段13513.6流動性風(fēng)險管理13513.6.1流動性風(fēng)險的分類13613.6.2流動性風(fēng)險的管控手段13613.7自測練習(xí)137第4部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)第14章銀行基本法律法規(guī)13814.1 《中國人民銀行法》13814.1.1中國人民銀行的法定職責(zé)與業(yè)務(wù)13914.1.2人民幣14014.1.3中國人民銀行的監(jiān)督管理14014.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》14114.2.1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍14114.2.2銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)14214.2.3銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理措施14314.3 《商業(yè)銀行法》14514.3.1商業(yè)銀行法律地位與經(jīng)營原則14614.3.2商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)14614.3.3商業(yè)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則14714.4 《反洗錢法》14814.4.1洗錢的概念、過程及方式14914.4.2反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)15014.4.3商業(yè)銀行的反洗錢義務(wù)15114.5自測練習(xí)151第15章民事法律制度15315.1民法15315.1.1民法概述15415.1.2民事主體15415.1.3民事法律行為與代理15715.2物權(quán)法和擔(dān)保法16015.2.1物權(quán)基本法律制度16015.2.2擔(dān)保法律制度16215.3合同法16915.3.1合同與合同的相對性16915.3.2合同的訂立17015.3.3合同的效力17115.3.4合同的履行17215.3.5合同的保全17315.3.6合同的變更、轉(zhuǎn)讓與終止17315.3.7違約責(zé)任17515.4婚姻法和繼承法17615.4.1婚姻法17615.4.2繼承法17715.5自測練習(xí)179第16章商事法律制度18116.1公司法律制度18216.1.1公司的概念和種類18216.1.2公司設(shè)立制度18216.1.3公司資本制度18316.1.4公司的組織機(jī)構(gòu)18316.1.5公司終止制度18416.2證券與保險法律制度18516.2.1證券法18516.2.2保險法18816.3信托法律制度18916.3.1信托概述18916.3.2信托的設(shè)立19116.3.3信托法律關(guān)系的主體19116.3.4信托法律關(guān)系的客體19116.3.5信托的變更與終止19216.4票據(jù)法律制度19216.4.1《票據(jù)法》概述19216.4.2票據(jù)的功能19316.4.3票據(jù)行為19316.4.4票據(jù)權(quán)利19416.4.5票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施19516.5破產(chǎn)法律制度19516.5.1破產(chǎn)法概述19516.5.2破產(chǎn)的申請和受理19516.5.3債務(wù)人財產(chǎn)的范圍19616.5.4破產(chǎn)債權(quán)及申報19716.5.5債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會19716.5.6重整與和解19816.5.7破產(chǎn)清算19816.6自測練習(xí)199第17章刑事法律制度20017.1刑法基本理論20017.1.1刑法的概念、任務(wù)和基本原則20017.1.2犯罪20117.1.3刑罰20217.2金融犯罪及刑事責(zé)任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強(qiáng)制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習(xí)21517.2金融犯罪及刑事責(zé)任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強(qiáng)制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習(xí)215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習(xí)219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協(xié)會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定22319.3從業(yè)準(zhǔn)則23519.3.1誠實(shí)信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習(xí)237附錄自測練習(xí)參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體 1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 1.2 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 1.2.1 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 1.2.2 國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況 1.3.2 理財師的職業(yè)特征 1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習(xí)第2章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 2.1.1 法律知識的重要性 2.1.2 中國的法律體系 2.1.3 民事法律關(guān)系介紹 2.1.4 合同法律關(guān)系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī) 2.2.1 物權(quán)法 2.2.2 婚姻法 2.2.3 個人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) 2.3.1 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī) 2.3.2 基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.3 保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī) 2.3.4 銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習(xí)第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述 3.1.1 金融市場的概念 3.1.2 金融市場的特點(diǎn) 3.1.3 金融市場的構(gòu)成要素 3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習(xí)第4章 理財產(chǎn)品概述 4.1 銀行理財產(chǎn)品 4.1.1 銀行理財產(chǎn)品概述 4.1.2 銀行理財產(chǎn)品分類及特點(diǎn) 4.1.3 銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束4.2 銀行代理理財產(chǎn)品 4.2.1 銀行代理理財產(chǎn)品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產(chǎn)品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產(chǎn)管理計劃4.3 其他理財產(chǎn)品 4.3.1 股票 4.3.2 中小企業(yè)私募債 4.3.3 基金子公司產(chǎn)品 4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習(xí)第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性 5.1.1 企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢 5.1.2 理財師工作職責(zé)的要求 5.1.3 理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求 5.2 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.1 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析 5.3.1 不同的客戶分類方法 5.3.2 生命周期與客戶需求的關(guān)系 5.4 了解客戶的方法 5.4.1 開戶資料 5.4.2 調(diào)查問卷 5.4.3 面談溝通 5.4.4 電話溝通5.5 自測練習(xí)第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念 6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素 6.1.2 時間價值的基本參數(shù) 6.1.3 現(xiàn)值與終值的計算 6.1.4 72法則 6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現(xiàn)金流的計算 6.2.1 期末年金與期初年金 6.2.2 永續(xù)年金 6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 6.3.1 凈現(xiàn)值（npv） 6.3.2 內(nèi)部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具 6.4.1 復(fù)利與年金系數(shù)表 6.4.2 財務(wù)計算器 6.4.3 excel的使用 6.4.4 金融理財工具的特點(diǎn)及比較 6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用6.5 自測練習(xí)第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關(guān)系 7.2.1 接觸客戶 7.2.2 建立信任關(guān)系 7.2.3 需要告知客戶的理財服務(wù)信息 7.3 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧 7.3.2 客戶信息的內(nèi)容 7.3.3 客戶信息的整理 7.3.4 分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀 7.4 明確客戶的理財目標(biāo) 7.4.1 理財目標(biāo)的內(nèi)容 7.4.2 理財目標(biāo)確定的原則 7.4.3 確定理財目標(biāo)的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案 7.5.1 理財規(guī)劃方案的內(nèi)容 7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則 7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素 7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務(wù) 7.7.1 后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性 7.7.2 實(shí)施方案跟蹤和評估服務(wù) 7.7.3 不定期評估和方案調(diào)整 7.7.4 從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習(xí)第8章 理財師金融服務(wù)技巧 8.1 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧 8.1.1 理財師的“儀表”禮儀 8.1.2 會見客戶的相關(guān)禮儀 8.1.3 溝通技巧 8.2 工作計劃與時間管理 8.2.1 時間管理的重要性 8.2.2 時間管理的方法 8.2.3 理財師時間管理實(shí)踐 8.3 電話溝通技巧 8.3.1 一般電話禮儀 8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項 8.4 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)8.4.1 產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)方法8.4.2 產(chǎn)品服務(wù)推薦的流程 8.5自測練習(xí)附錄1 自測練習(xí)答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用案例附錄3 相關(guān)表格附錄4 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)17.2金融犯罪及刑事責(zé)任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強(qiáng)制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習(xí)215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習(xí)219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協(xié)會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定22319.3從業(yè)準(zhǔn)則23519.3.1誠實(shí)信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習(xí)237附錄自測練習(xí)參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體 1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 1.2 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 1.2.1 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 1.2.2 國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況 1.3.2 理財師的職業(yè)特征 1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習(xí)第2章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 2.1.1 法律知識的重要性 2.1.2 中國的法律體系 2.1.3 民事法律關(guān)系介紹 2.1.4 合同法律關(guān)系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī) 2.2.1 物權(quán)法 2.2.2 婚姻法 2.2.3 個人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) 2.3.1 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī) 2.3.2 基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.3 保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī) 2.3.4 銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習(xí)第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述 3.1.1 金融市場的概念 3.1.2 金融市場的特點(diǎn) 3.1.3 金融市場的構(gòu)成要素 3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習(xí)第4章 理財產(chǎn)品概述 4.1 銀行理財產(chǎn)品 4.1.1 銀行理財產(chǎn)品概述 4.1.2 銀行理財產(chǎn)品分類及特點(diǎn) 4.1.3 銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束4.2 銀行代理理財產(chǎn)品 4.2.1 銀行代理理財產(chǎn)品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產(chǎn)品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產(chǎn)管理計劃4.3 其他理財產(chǎn)品 4.3.1 股票 4.3.2 中小企業(yè)私募債 4.3.3 基金子公司產(chǎn)品 4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習(xí)第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性 5.1.1 企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢 5.1.2 理財師工作職責(zé)的要求 5.1.3 理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求 5.2 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.1 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析 5.3.1 不同的客戶分類方法 5.3.2 生命周期與客戶需求的關(guān)系 5.4 了解客戶的方法 5.4.1 開戶資料 5.4.2 調(diào)查問卷 5.4.3 面談溝通 5.4.4 電話溝通5.5 自測練習(xí)第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念 6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素 6.1.2 時間價值的基本參數(shù) 6.1.3 現(xiàn)值與終值的計算 6.1.4 72法則 6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現(xiàn)金流的計算 6.2.1 期末年金與期初年金 6.2.2 永續(xù)年金 6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 6.3.1 凈現(xiàn)值（npv） 6.3.2 內(nèi)部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具 6.4.1 復(fù)利與年金系數(shù)表 6.4.2 財務(wù)計算器 6.4.3 excel的使用 6.4.4 金融理財工具的特點(diǎn)及比較 6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用6.5 自測練習(xí)第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關(guān)系 7.2.1 接觸客戶 7.2.2 建立信任關(guān)系 7.2.3 需要告知客戶的理財服務(wù)信息 7.3 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧 7.3.2 客戶信息的內(nèi)容 7.3.3 客戶信息的整理 7.3.4 分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀 7.4 明確客戶的理財目標(biāo) 7.4.1 理財目標(biāo)的內(nèi)容 7.4.2 理財目標(biāo)確定的原則 7.4.3 確定理財目標(biāo)的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案 7.5.1 理財規(guī)劃方案的內(nèi)容 7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則 7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素 7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務(wù) 7.7.1 后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性 7.7.2 實(shí)施方案跟蹤和評估服務(wù) 7.7.3 不定期評估和方案調(diào)整 7.7.4 從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習(xí)第8章 理財師金融服務(wù)技巧 8.1 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧 8.1.1 理財師的“儀表”禮儀 8.1.2 會見客戶的相關(guān)禮儀 8.1.3 溝通技巧 8.2 工作計劃與時間管理 8.2.1 時間管理的重要性 8.2.2 時間管理的方法 8.2.3 理財師時間管理實(shí)踐 8.3 電話溝通技巧 8.3.1 一般電話禮儀 8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項 8.4 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)8.4.1 產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)方法8.4.2 產(chǎn)品服務(wù)推薦的流程 8.5自測練習(xí)附錄1 自測練習(xí)答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用案例附錄3 相關(guān)表格附錄4 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)17.2金融犯罪及刑事責(zé)任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強(qiáng)制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習(xí)215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習(xí)219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協(xié)會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定22319.3從業(yè)準(zhǔn)則23519.3.1誠實(shí)信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習(xí)237附錄自測練習(xí)參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體 1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 1.2 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 1.2.1 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 1.2.2 國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況 1.3.2 理財師的職業(yè)特征 1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習(xí)第2章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 2.1.1 法律知識的重要性 2.1.2 中國的法律體系 2.1.3 民事法律關(guān)系介紹 2.1.4 合同法律關(guān)系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī) 2.2.1 物權(quán)法 2.2.2 婚姻法 2.2.3 個人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) 2.3.1 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī) 2.3.2 基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.3 保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī) 2.3.4 銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習(xí)第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述 3.1.1 金融市場的概念 3.1.2 金融市場的特點(diǎn) 3.1.3 金融市場的構(gòu)成要素 3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習(xí)第4章 理財產(chǎn)品概述 4.1 銀行理財產(chǎn)品 4.1.1 銀行理財產(chǎn)品概述 4.1.2 銀行理財產(chǎn)品分類及特點(diǎn) 4.1.3 銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束4.2 銀行代理理財產(chǎn)品 4.2.1 銀行代理理財產(chǎn)品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產(chǎn)品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產(chǎn)管理計劃4.3 其他理財產(chǎn)品 4.3.1 股票 4.3.2 中小企業(yè)私募債 4.3.3 基金子公司產(chǎn)品 4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習(xí)第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性 5.1.1 企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢 5.1.2 理財師工作職責(zé)的要求 5.1.3 理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求 5.2 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.1 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析 5.3.1 不同的客戶分類方法 5.3.2 生命周期與客戶需求的關(guān)系 5.4 了解客戶的方法 5.4.1 開戶資料 5.4.2 調(diào)查問卷 5.4.3 面談溝通 5.4.4 電話溝通5.5 自測練習(xí)第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念 6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素 6.1.2 時間價值的基本參數(shù) 6.1.3 現(xiàn)值與終值的計算 6.1.4 72法則 6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現(xiàn)金流的計算 6.2.1 期末年金與期初年金 6.2.2 永續(xù)年金 6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 6.3.1 凈現(xiàn)值（npv） 6.3.2 內(nèi)部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具 6.4.1 復(fù)利與年金系數(shù)表 6.4.2 財務(wù)計算器 6.4.3 excel的使用 6.4.4 金融理財工具的特點(diǎn)及比較 6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用6.5 自測練習(xí)第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關(guān)系 7.2.1 接觸客戶 7.2.2 建立信任關(guān)系 7.2.3 需要告知客戶的理財服務(wù)信息 7.3 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧 7.3.2 客戶信息的內(nèi)容 7.3.3 客戶信息的整理 7.3.4 分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀 7.4 明確客戶的理財目標(biāo) 7.4.1 理財目標(biāo)的內(nèi)容 7.4.2 理財目標(biāo)確定的原則 7.4.3 確定理財目標(biāo)的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案 7.5.1 理財規(guī)劃方案的內(nèi)容 7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則 7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素 7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務(wù) 7.7.1 后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性 7.7.2 實(shí)施方案跟蹤和評估服務(wù) 7.7.3 不定期評估和方案調(diào)整 7.7.4 從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習(xí)第8章 理財師金融服務(wù)技巧 8.1 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧 8.1.1 理財師的“儀表”禮儀 8.1.2 會見客戶的相關(guān)禮儀 8.1.3 溝通技巧 8.2 工作計劃與時間管理 8.2.1 時間管理的重要性 8.2.2 時間管理的方法 8.2.3 理財師時間管理實(shí)踐 8.3 電話溝通技巧 8.3.1 一般電話禮儀 8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項 8.4 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)8.4.1 產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)方法8.4.2 產(chǎn)品服務(wù)推薦的流程 8.5自測練習(xí)附錄1 自測練習(xí)答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用案例附錄3 相關(guān)表格附錄4 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)17.2金融犯罪及刑事責(zé)任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破壞金融管理秩序罪20417.2.3金融詐騙罪20717.2.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪21117.3刑事訴訟21317.3.1刑事訴訟概述21317.3.2刑事訴訟基本程序21417.3.3刑事訴訟強(qiáng)制措施21417.3.4附帶民事訴訟21417.4自測練習(xí)215第5部分銀行監(jiān)管與自律第18章銀行監(jiān)管體制21618.1銀行監(jiān)管起源與演變21618.2我國的銀行監(jiān)管框架21718.2.1我國銀行監(jiān)管的歷史21718.2.2銀行監(jiān)管的四個層次21818.2.3我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架21818.3自測練習(xí)219第19章銀行自律與市場約束22019.1銀行自律組織22019.1.1國際銀行自律組織22019.1.2中國銀行業(yè)協(xié)會22119.2職業(yè)操守22219.2.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述22219.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定22319.3從業(yè)準(zhǔn)則23519.3.1誠實(shí)信用23519.3.2守法合規(guī)23519.3.3專業(yè)勝任23619.3.4勤勉盡職23619.3.5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私23619.3.6公平競爭23619.4自測練習(xí)237附錄自測練習(xí)參考答案及解析238《個人理財》目錄第1章 個人理財概述 1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.1 個人理財相關(guān)定義 1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體 1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 1.2 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 1.2.1 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展 1.2.2 國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因 1.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求1.3.1 理財師隊伍狀況 1.3.2 理財師的職業(yè)特征 1.3.3 理財師的執(zhí)業(yè)資格1.4 自測練習(xí)第2章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 2.1 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 2.1.1 法律知識的重要性 2.1.2 中國的法律體系 2.1.3 民事法律關(guān)系介紹 2.1.4 合同法律關(guān)系 2.2 理財規(guī)劃中的法律法規(guī) 2.2.1 物權(quán)法 2.2.2 婚姻法 2.2.3 個人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法 2.3 理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) 2.3.1 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī) 2.3.2 基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.3 保險代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī) 2.3.4 銀信理財業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.5 黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī) 2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規(guī)2.4 自測練習(xí)第3章 理財投資市場概述 3.1 金融市場概述 3.1.1 金融市場的概念 3.1.2 金融市場的特點(diǎn) 3.1.3 金融市場的構(gòu)成要素 3.1.4 金融市場功能3.2 金融市場分類 3.2.1 有形市場和無形市場 3.2.2 發(fā)行市場和流通市場 3.2.3 貨幣市場和資本市場 3.2.4 直接融資市場和間接融資市場3.3 理財投資市場介紹 3.3.1 貨幣市場介紹 3.3.2 債券市場介紹 3.3.3 股票市場介紹 3.3.4 金融衍生品市場介紹 3.3.5 外匯市場介紹 3.3.6 保險市場介紹 3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹3.4 自測練習(xí)第4章 理財產(chǎn)品概述 4.1 銀行理財產(chǎn)品 4.1.1 銀行理財產(chǎn)品概述 4.1.2 銀行理財產(chǎn)品分類及特點(diǎn) 4.1.3 銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束4.2 銀行代理理財產(chǎn)品 4.2.1 銀行代理理財產(chǎn)品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保險 4.2.4 國債 4.2.5 信托產(chǎn)品 4.2.6 貴金屬4.2.7 券商資產(chǎn)管理計劃4.3 其他理財產(chǎn)品 4.3.1 股票 4.3.2 中小企業(yè)私募債 4.3.3 基金子公司產(chǎn)品 4.3.4 合伙制私募基金4.4 自測練習(xí)第5章 客戶分類與需求分析 5.1 了解客戶需求的重要性 5.1.1 企業(yè)經(jīng)營理念發(fā)展的趨勢 5.1.2 理財師工作職責(zé)的要求 5.1.3 理財服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求 5.2 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.1 了解客戶的主要內(nèi)容 5.2.2 客戶需求分析 5.3 客戶分類與客戶需求分析 5.3.1 不同的客戶分類方法 5.3.2 生命周期與客戶需求的關(guān)系 5.4 了解客戶的方法 5.4.1 開戶資料 5.4.2 調(diào)查問卷 5.4.3 面談溝通 5.4.4 電話溝通5.5 自測練習(xí)第6章 理財規(guī)劃計算工具與方法 6.1 貨幣時間價值的基本概念 6.1.1 貨幣時間價值概念與影響因素 6.1.2 時間價值的基本參數(shù) 6.1.3 現(xiàn)值與終值的計算 6.1.4 72法則 6.1.5 有效利率的計算 6.2 規(guī)范現(xiàn)金流的計算 6.2.1 期末年金與期初年金 6.2.2 永續(xù)年金 6.2.3 增長型年金 6.3 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 6.3.1 凈現(xiàn)值（npv） 6.3.2 內(nèi)部回報率（irr）6.4 理財規(guī)劃計算工具 6.4.1 復(fù)利與年金系數(shù)表 6.4.2 財務(wù)計算器 6.4.3 excel的使用 6.4.4 金融理財工具的特點(diǎn)及比較 6.4.5 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用6.5 自測練習(xí)第7章 理財師的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接觸客戶、建立信任關(guān)系 7.2.1 接觸客戶 7.2.2 建立信任關(guān)系 7.2.3 需要告知客戶的理財服務(wù)信息 7.3 分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 7.3.1 收集客戶信息的必要性和基本技巧 7.3.2 客戶信息的內(nèi)容 7.3.3 客戶信息的整理 7.3.4 分析客戶財務(wù)現(xiàn)狀 7.4 明確客戶的理財目標(biāo) 7.4.1 理財目標(biāo)的內(nèi)容 7.4.2 理財目標(biāo)確定的原則 7.4.3 確定理財目標(biāo)的步驟 7.5 制定理財規(guī)劃方案 7.5.1 理財規(guī)劃方案的內(nèi)容 7.5.2 制定和提交書面理財規(guī)劃方案7.6 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 7.6.1 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則 7.6.2 執(zhí)行理財規(guī)劃方案的注意因素 7.6.3 客戶檔案管理7.7 后續(xù)跟蹤服務(wù) 7.7.1 后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性 7.7.2 實(shí)施方案跟蹤和評估服務(wù) 7.7.3 不定期評估和方案調(diào)整 7.7.4 從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升7.8 自測練習(xí)第8章 理財師金融服務(wù)技巧 8.1 理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧 8.1.1 理財師的“儀表”禮儀 8.1.2 會見客戶的相關(guān)禮儀 8.1.3 溝通技巧 8.2 工作計劃與時間管理 8.2.1 時間管理的重要性 8.2.2 時間管理的方法 8.2.3 理財師時間管理實(shí)踐 8.3 電話溝通技巧 8.3.1 一般電話禮儀 8.3.2 外撥電話的步驟和注意事項 8.4 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)8.4.1 產(chǎn)品賣點(diǎn)總結(jié)方法8.4.2 產(chǎn)品服務(wù)推薦的流程 8.5自測練習(xí)附錄1 自測練習(xí)答案及解析附錄2 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應(yīng)用案例附錄3 相關(guān)表格附錄4 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材:上冊:銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力 作者簡介
銀行業(yè)專業(yè)職業(yè)資格考試教材編委會是一只由國內(nèi)專業(yè)的會計職稱考試專家及老師組成的團(tuán)隊。編委會結(jié)合最新考試大綱和最新真考試題，為考生精心編寫教材和整理真題試卷，幫助考生厘清考試重點(diǎn)難點(diǎn)，從而順利通過考試。
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